梦碎海市蜃楼 游南宁包吃包玩

大佬

星洲日报

梦碎海市蜃楼（一）：游南宁包吃包玩·是惊喜还是惊险？

2016-06-04 10:17

老千无所不在，骗术日益精进，千方百计要把你口袋里的钱财骗到他的口袋里去。

於是，便有了盛行一时的刮刮乐丶六合彩等“中奖”诈骗丶“亲情”诈骗如歹徒谎称被害人子女被绑，要求付款赎人。

以前在公共场合以人海战术包围受害者抽奖的诈骗，随着科技的演变，转移至通过网聊来达到诈财的，包括爱情包裹丶裸聊勒索陷阱丶假谈情真诈财投资等。

当然少不了的是，利用金字塔行销方式集资，最後人去楼空，导致受害者血本无归。

这些诈骗团伙无所不用其极，触角伸及各个角落，无所不骗，有的用糖衣包装谎言，有的则企图要挟勒索。

更极至的骗案，还有包你出国，包吃包喝包玩包机票，但搭上这趟旅程，是惊喜？还是惊险呢？

“免费旅游南宁”方兴未艾 踏上海市蜃楼之旅

“来，我带你去南宁旅游7天，走走看看，免费招待，包你吃住，只要买一张机票就可以。”

“顺便看看有甚麽可以投资的，不用担心啦，xx都去过了，那个xx回来後也发财了，好像很不错，能免费旅游又能赚钱，反正你有的是时间，就跟他去看看。”

据悉，柔佛州一带近两年来掀起了“免费旅游南宁”的热潮，大家在仲介的大力拉拢下，前仆後继前往南宁旅游兼“考察”，这股热潮迄今方兴未艾。

每天，都有一大批人买了机票，拎个行李箱，搭上了飞往广西南宁的飞机。无论彼此认不认识，皆怀着一个秘密，心照不宣，都说是去“看看”。至於这两年来有多少人赚到钱，又有多少人吃了暗亏，是不可说的秘密。

入住豪华公寓赴富豪宴

从南宁的吴圩国际机场一路到“投资者”入住的豪华公寓“盛天华府”丶从北部湾一日考察到民歌湖炫富豪宴，“投资者”逐渐认识有各种名称的“纯资本运作”这个新鲜玩意。

不管是机场丶路上丶巴士上，只要遇到大马人或台湾人，大家彷佛对彼此的目的心照不宣，问候语都是“你的家长是谁”又或是说“我是跟随朋友来看看投资的”。

带投资者去的“家长”引你见“经理”丶“老总”，他们笑容暧昧，表情欲说还休，人人都殷勤的游说你，务必要把握这个发财机会，多看看，想好好，争取时间入会再买股，回家後去招3个下线，很快就能像“经理”“老总”一样，穿名牌服丶戴金表钻戒丶住豪宅开房车丶拿最新的智能手机。

这是一个没有任何实体投资，却一直催促你加入成为会员，再拉人入会的玩意，这是中国政府严打禁止的“老鼠会”。

若你打算要去南宁赴一场免费旅行丶曾经听说并且为之心动，甚至已经去过回来了还成为这个老鼠会会员，且看看星洲日报记者远赴南宁，冒险深入老千集团大本营，为你揭秘掀开龌龊真相的系列专题报道，敲醒你的贪财梦。

“纯资本运作”是老鼠会 公安局：勿上当

星洲日报记者一行三人抵达南宁後，便拨电到南宁市公安局青秀分局号码，以“跟着朋友来这里考察”的外国人身份，向公安查询老鼠会的真相。

电话後来接给了一名警官，她在电话里告诉我们，在南宁，没有｀纯资本运作’这回事，那是媒体自己想出来的词。

记者以“受害者”的身份跟这名警官交谈。警官说，这个骗局以各种名堂出现，例如｀中国商会商务运作’等，听起来好像商会做担保的合法生意，事实上，这种非法行业强调的是无店铺创业，甚麽都不必卖，靠拉下线就能发财。

“那麽，这个有各种名字的组织，和他们的活动，是合法的吗？”记者再问。

警官斩钉截铁回答说：“绝对不合法！先生，无论你接触到的是甚麽样的人，用甚麽样的名堂来拉你入会，你都必须立即拒绝，一旦入会你就是共犯，会被法办坐牢。”

警官的说词，证实了“南宁纯资本运作”这个老鼠会是非法的。

精装酒一瓶一瓶开 游说缴钱成会员

在南宁一家脚底按摩院，我们刻意谈起有意到南宁投资事宜，一名自称来自雪兰莪的白哥（化名，这行业的人都不以真名示人）听到我们的谈话，即趋前与我们攀谈。

他一直游说我们，既然来到了南宁，就应该多多考察，强调这种投资是包赚钱的。

我们追问白哥有关资本运作的合法性，他随手就翻开《中国商会商务运作问答全集》第一页“政府通告”，出示给记者：“你自己看看，中国政府是承认我们的。”

这则“政府通告”写着：商会商务运作刚开始引进时叫做连锁经营（1998-2005），较後改名为连锁销售（2005-2007）丶年底改为资本运作，直到2011年7月份，中央打击非法传销小组和广西自治区政府决定把运作13年的连锁销售，也就是异地资本运作改名为现在的商会商务运作。

不过，经我们向警官查询，警官强调这都是老鼠会成员断章取义的说法。

“明明不是这个意思，他们断章取义，摘取一段谈话然後硬说成是国家支持他们的非法勾当了。”

那麽，资本运作是非法的吗？白哥在民歌湖一家酒吧内对我们说：“答案很简单，肯定不违法！”围着白哥身後的跟班大喝一声“好！”，人人兴致高昂，几百元甚至几千元的精装酒一瓶一瓶的打开，酒香混合烟味，他们一身名牌，手表都闪着金光。

“小弟，我告诉你，中国很多行业都没有立法，比如网吧啊酒吧这些，你说做这些的人都违法乱纪了吗？没有，公安不捉，中国就是实行双轨制，立了法的行业就用法律来管制，没有立法的就用行政机制来监控。”

“我告诉你啊，今天你既然到了南宁，就多看看，多想想，机会来了就要好好把握，别去想甚麽合法犯法的。”

白哥用江湖口吻告诉我们，一整晚都尝试说服我们，最好明天就缴钱加入成为会员，“中国法律没有禁止就有我们的活动和发展空间，在这里，过去的事不受新成立的法律制裁，还有就是｀法不责众’，大家都犯罪，那就不叫犯罪。”

隆直飞南宁每日一趟 天天有人来“淘金”

吉隆坡每天都有一趟航班直飞中国南宁，还不包括其它经新加坡或中国等其它城市转机而来的“投资者”。有人为了旅游而来到南宁，从这里下机可到一些着名景点如桂林丶德天等，但若说这趟直航班机里，有大部份人都抱着淘金目的而来，其实也不为过。

星洲日报记者刚抵南宁机场，就有一名同机的大马男子前来搭讪。当记者试问他此趟行程，他毫不避忌地说，“大家心知肚明”，而记者也点头微笑，表示明白他的目的。

他透露，他是来南宁投资的，而他的哥哥则是他的上线。像他这样专程来投资的人很多，他们都是经由亲戚丶朋友介绍来淘金的。

须寻找潜在客户

根据南宁投资的金字塔游戏，寻找潜在客户是迈向成功的第一步，因此拟名单是有必要的，名单分为两种，一是认识的人名单，二是不认识的人名单。

一旦加入南宁投资组织，“家长”（推荐人）就会指导新会员如何召伙伴来参与，以避免邀约对象不对，破坏市场，发展滞缓。新人若要推荐一名会员，必须与本身的“家长”商量，因为推荐人的阅历较深，可做出正确的判断。

这也意味着，南宁投资虽在当地公开谈论，但是要加入却需经过一定的门槛，其前提就是必须要有一名推荐人，没有推荐人是没有办法进入的。

明日预告：谁是“家长”“同学”

甚麽叫“开班”“定期”？谁是“同学”“家长”？所谓的洗脑课程，为甚麽不让人上厕所？谁可以上课谁又不能上课？这些洗脑课程为甚麽都只是采取小班制？

星洲日报·调查报道：吴嘉雯丶许俊杰·2016.06.03



梦碎海市蜃楼（二）：老千包吃住安排上课吹嘘·“投资者”被轰炸式洗脑

2016-06-05 09:44

虚拟投资在南宁无孔不入绝不是夸张的说辞。若非亲自走一趟，真的难以相信大马人对南宁投资已到了疯狂程度。

所谓虚拟投资，指的是你拿钱出来投资真存在的产业，可是，这些产业却不属於你，只是老千用各种语言来迷惑你，让你以为这是你属於你的产业。

在南宁市东盟商务区中越路，有一个高级公寓商业区，被称为大马人的天堂，这是因为很多参与南宁老鼠会的新加坡和大马人，都被“家长”安排住在这里。

“家长”们长期租下一间公寓，把新带来的“投资者”安排入住公寓单位，美其名是包吃包住，实则暗地里监视与管控他们的活动范围，不让他们有单独行动甚至接触外界的机会。

每天的行程，就是不停的上课，在至少3天到最长7天的行程里，其中一天是可以暂时离开南宁，到距离4小时车程以外的北部湾，参观属於富豪及其他人的投资项目。这些项目与老鼠会一点关系都没有，却硬拗说成是集团属下的投资项目，天花乱坠让人以为一旦加入就有大把钞票从天而降，从此过上好日子。

“家长”游说加入老鼠会 指上课者属“精挑细选”

白哥为了要拉下线，极力游说我们加入，成了我们的带路“家长”。

在南宁，要参加“纯资本运作”等各种名堂的老鼠会，都需要有“家长”推荐引进，说是“精挑细选”的人才才有机会来这里“上课”。

这个老鼠会有严格的行规。譬如，我们是被“家长白哥”

带来“考察”的新人丶白哥的家长则叫“大家长丶第一次上课叫“开班”丶若要预约资深老总来授课洗脑就叫“定班”，在同一班里被洗脑的一律叫“同学”……都是用来区别内行人和外人的术语。

白哥有2台手机，一架是漫游用的最新苹果机，一架则是专拨中国号码的。他给我们安排了密集了课程，从盛天华府到荣和山水美地小区，从这个公寓到那个套房，人数不多，采取小班制。

白哥低调的带我们从这里到那里，以赶时间为由，叮嘱我们快走不要东张西望乱拍照，以免引起小区其它邻居注意与怀疑，向管理层或公安投诉就坏事了。

在这一天的行程里，赶了3个地方上4堂课，每次不超过2小时。无论是3天的短期行程或7天的全套行程，被轮番炫富洗脑後难保还能保持头脑清醒。“投资者”会心想：反正就是几万块，就当作投资，有甚麽投资是没有风险的呢？

怕有麻烦拒广西人参与

追根究底，谁才是始作俑者呢？又是甚麽人在操纵着这个骗人无数丶害人不浅的“纯资本运作”呢？在7天的课程及一日游里，记者发现参加老鼠会的人，绝大部份是广西以外的民众。除了“五类人”不得加入，广西人也不准加入，白哥说这是为了自保，怕“过江龙压不过地头蛇”。

“广西人要是知道这行这麽赚钱，会把我们外地人赶走自己拿来做的，到时就无法保证你和我的安全，又因为无法引进外资，政府也不会高兴。”

白哥说得头头是道，唬得人一愣一愣的。

“是哪五类人不得加入老鼠会呢？”记者向开班授课的经理发问。她自称茉莉姐，她说，这五类人就是公务员丶现役军人丶学生丶教师和广西人。原因和白哥说的一样。

她不允许我们做笔记，说只有记者才要做笔记，叫“同学们”把笔记收起来，记者把重点记在脑中，在巴士上丶午餐或休息期间，才把上一堂课的重点写进笔记本里。她也不许我们借故上厕所，美其名说“怕同学误了重点，听不到最精彩的课程”，原来是怕你在厕所里给公安通风报讯，让公安上门来把他们一网打尽。

老鼠会里不用真名

除了“茉莉姐”，来给我们上洗脑课的还有“水仙”丶“高金”等等包括明星丶植物花卉丶代号的奇怪称号。

在这个老鼠会里，大家都不以真实姓名相称，记者也是以假名“多米”丶“唐王”丶“CK”等假名，“同学”间彼此不互留电话，不是看对方不顺眼，而是“家长”都紧跟着你，监视你的行动，一旦看见你和其它“同学”攀谈，就走过来假装对话题有兴趣，再借故引走同学，看似人数众多的组织，其实谁也不认识谁。

讲解复杂奖金分配法 栽培下线才有好收入

听了大半天的洗脑课程，记者发现这个几乎骗尽大中华地区人民的“纯资本运作”，其奖金分配办法非常繁琐复杂。原则上，你的收入与你下线的工作能力有直接关系，你必须得好好栽培并维护自己的下线，还要帮助下线发展下线。

白哥要求记者一次过投入6万9千800元人民币（下同），认购21股，每股3千300元，外加800元的入会费，以加入“纯资本运作”，说2年内就可以赚1千万人民币。

要求投入7万人民币

白哥说，民间资本重新分配的好处是，投入後的第二个月，组织上会自动给你1万9千元作为入股奖励。

“所以，你实际投入的资金是5万800元，对吗？”

接下来，你得寻找3个合作伙伴（下线），每位同样都要投资6万9千800元，每人再发展他们的3个下线，至少13个成员你就是经理了。1变3丶3变9丶9变27丶27变81，以此无限方式发展下去，你的团队将迅速壮大，而你的千万富翁梦想，也就可以实现了。”

纯资本运作就是那麽简单，你交上的6万9千800元，分给了你的上线丶上上线丶上上上线，而你再去占有你的下线丶下下线们的钱。

“人千我我千人” 一入老鼠会难回头

无论如何，老千之中还是有未完全泯灭良心的人。浙江来的鱼子向我们道出了自己的无奈和苦楚。

“我听亲戚的话，跟乡里借了钱来这里投资，爸爸妈妈知道这个老鼠会後都不敢见人了，现在还没赚到钱，不敢回老家，只能做做看，坚持一下，看能不能拿回本金就不错了。”

他已经不寄望那个“传说中的千万元”，但因为还没赚到钱，被逼留在南宁继续骗别人。

在南宁，很多从事“纯资本运作”这门勾当的外地人，很多都有与他相似的经历故事，他们只想“不能这麽空手回去”。

他告诉我们，他原本在家乡开一家小吃店，到了南宁後用同样的骗词，把亲戚朋友同学都骗来了南宁，拍胸口保证一定赚钱。

“他们回家後痛骂我父母，妈妈在电话里哭劝我放手，回家来重新开始，欠人家的钱可以慢慢还，但我已经停不了手，我已经有几十名下线，只要好好管住他们，就有望能赚钱回家了。”

每月8至15日发分红数亿资金涌来支撑发财梦

南宁是个三线城市，却有一线城市的高楼豪宅和消费，表面上这里的房地产丶餐饮业丶百货零售等都赚到了，连出租车生意都火了，但记者一路上见到的豪华公寓，十有九空，入住率不高，相反的较为平民的社区组屋则住满了人。

除了这个没有答案的疑惑，白哥的天花乱坠也让记者对这个骗局有更多疑惑。他说，每月的8日至15日，是发工资分红的日子，南宁在这一周里会有数以亿计的资金，从各个银行流进“投资者”的钱包里。白哥豪迈的说，南宁所有银行经理都是他们的朋友，要提钱汇钱随时都行。

“知道这是为甚麽吗？这就是国家支持我们这个行业的特殊政策，随便甚麽银行，都是我们的合作单位，随时提现金。”

这个几亿资金流动的“分红日”为新人构筑了发财梦，然而又有多少人奉上第一笔投资费後，或受到良心谴责没有去拉下线而梦碎？

星洲日报·调查报道：吴嘉雯丶许俊杰·独家摄影:陈欣晖·2016.06.05



梦碎海市蜃楼（三）．店主见人上门就游说．土产店诱肥羊

2016-06-06 12:06

中国东盟南宁国际步行街竖立着巨大的牌坊，走进商业区可见有的店铺售卖着各式各样的东南亚土产与手信。有些店铺已经丢空，四周杂乱无章，陈旧。

其实，这个位于盛天华府对面的中国东盟南宁国际步行街，才是南宁投资的宣传点之一。

无论那些商店是卖什么的，都有一隅摆售着各种书本。仔细一看，这些都是有关投资或传销的书本，如《民间资本白皮书》、《纯资本投资》、《中国资本运作政策解读》和《中国商会商务运作之问答全集》等。

这些店主通常来自湖南、东北等地区，当顾客踏入铺内，他们都不是介绍店内产品，而是谈起投资。

店主十分热情招待，分享他们的投资成果，并嘱咐顾客要好好把握机会。

“你们一定要好好考察，多了解它的操作，这东西你现在不赚，等以后才来都被别人抢尽先机了。”一名浑身贵妇打扮的贵州大妈如此游说我们。

原来，他们都是已经上岸的“老总”或“经理”，既然到了南宁，就以过去行骗赚来的钱租个小店，或者替其它人打工，名义上是售卖纪念品、手信、饮料熟食，实际上却是打开店门光明正大做起传销，无惧公安取缔。

他们都把“纯资本运作”好处追捧得天花龙凤，然而话到唇边留半句，既不会告诉客人怎么加入，也不会强迫客人加入。

藉投资房产掩饰 北部湾一日游好浮夸

步行街的入口处，每天有不少人在街上派卡片。我们趋前询问，来自沈阳的男子小胡透露，这是考察房地产一日游，早上6时到集合点，出发到广西与越南边境的北部湾。

这就是南宁老鼠会“很浮夸”的一日游，藉着投资房地产的名目来掩饰虚拟投资。

我们翌日到小胡指定的空壳公司集合，店名是“费得曼”，一部能载30人的小型观光车载满了台湾、中国二三线城市的人。

“经理级”男子照稿直念在前往北部湾的路上，一名自称经理级的崔姓男子在巴士上照着稿子念，间中多次提到虚拟投资。他提到南宁既没有旅游业，也没有工业，但是经济增长很快，因为当地的金融业和房地产业的投资回酬率最高。

“南宁有今日的经济成长，都是由外地人所创造的。中共政府已将南宁定位为国际化区域性大都市，主要的原因是这里有一种特殊的政策。”

他举例，在澳门赌博是合法的，但是在中国其他省份赌博则是违法的。因此澳门可说是国际化区域性大都市，它被赋予一种特殊优惠政策，让人们可以合法赌博。

“而在中国其他地区，此项资本运作的虚拟投资是不合法的，但是南宁已获颁此项特殊政策，因此可以合法进行这项投资。”

资本运作快速致富

他声称，虚拟经济有很多类，如股票、基金、债券等，而南宁的则是资本运作。

崔姓男子所指的资本运作被定位为虚拟经济模式，它的核心理念就是把零散的资金集中起来，按照一定的比例，进行重新分配，让一部份人快速富起来。

南宁这项资本主义有个不成文规定，上线会以各种理由带其亲友来南宁考察，一般时间长达一星期，包括这项我们所参加的北部湾一日游。

老鼠会付钱拉下线 吹嘘北部湾开发计划

巴士开到广西北部湾经济区大道，路旁有4根火炬，其中三根油上了颜色。这时，自称是老总的孙姓男子说，每个城市的基础设施都有其意义，而这代表中国经济增长的4个等级，有颜色的火炬代表其他三级已发展完成，而没有颜色的那根代表最后一级（北部湾经济区）正要开发。

他问巴士上的乘客是否想赶上最后一个发财机会。

“这是北部湾最后一个重点开发计划，你们算是赶上了！”

全车盛意拳拳，鼓掌欢呼。

这个经济区类似马来西亚的布城，地广人稀，映入眼帘的皆是一栋栋拔地而起的公寓、宏伟的政府办公大楼、宽敞的中央广场和湿地公园，并计划设立大型高级购物商场、步行街、星级酒店、教育机构、医疗系统、影剧院和餐饮等形成一个强大的商业联合体。

指名导港星砸钱投资

孙姓男子提到，中国导演冯小刚和港星曾志伟都已来到北部湾设立影城，日后这里将成为中国发展的重镇，集娱乐、工业及国际贸易等。

“你看你看，这里到那里（手往窗外随意划一个范围），都是香港首富李嘉诚投资的项目，还有这里、那里……看这些大腕都往这里注资了，你们还等什么呢？”

浮夸的一日游首站，便是到北部湾的人民广场，那里有几处残破落色的资料看板，每一处都有一名“家长”慷慨激昂的解说，滔滔不绝；沿着广场走了半圈，便被匆匆赶上观光车，到一处仍未完工的楼盘听演讲，游说你掏钱买楼。

一日游仅参观1公园1楼盘

整个北部湾一日游，就只是草率的参观一个公园和楼盘，大半时间都花在前往东兴的路上，让孙姓与崔姓男子轮流洗脑。

无疑的，这里商机无限，然而这一切发展与资本运作有无关系，是令人存疑的。孙姓男子提到，北部湾的特点是结合虚拟经济和实体经济来开发，而虚拟投资也是未来备受看好的投资项目。

毕竟南宁老鼠会只需要付钱，然后拉下线进来，拉得越多人赚得越多。无论如何，它只是集资，重新分配，根本没有去投资，所见的发展项目都与老鼠会无关，只是他们口中吹出来的海市蜃楼。

“北部湾看现象非旅游” 游说莫失良机

在回程的巴士上，孙姓男子邀请所有的乘客分享所见所闻，车上不管是来自中国境内如丽江、黑龙江，或是台湾等地区的乘客皆对此次的观察十分满意。

综合他们的分享，不乏是他们对资本运作的投资非常有兴趣，此次的参观让他们大开眼界，对这项投资更有信心。

也有的说，回去会慎重考虑，并与家长谈谈详情。

这个名为看房产的一日游，实质上从南宁市启程至北部湾约二小时，只带乘客参观一栋商业城，其余则是参观玉厂、中越边境的商城。

孙姓男子说，来北部湾不是来旅游的，主要是看现象，他劝乘客不要把这些话当耳边风，只有听进心坎才能实现梦想。

店主诱坠圈套 分享淘金致富再洗脑

在一家兼售中越土产、冒牌手表、各种走私香烟的纪念品店里，我们表明要买书时，来自湖南的男子指了其中二书《学习管理复制》与《商务商会内部资料》，说是初来的投资菜鸟看不懂的，并指了另一本《中国商会商务运作之问答全集》才是投资入门书。

当我们向他表明已来了第五天，男子马上和颜悦色的介绍投资事宜。

“马来西亚人很聪明，脑筋转得快，领悟能力高，只需讲重点，不需要多费唇舌解释，马来西亚人就能领会个中奥妙。

你们（指着围观者）要多多向马来西亚华人学习，把握机会啊！”

现场有许多中国人（非来自广西省）在围观，欲了解南宁投资的运作。

对南宁投资有兴趣者，都会前来这里朝圣。

不过，这里不会有人拉拢你，也不会告诉你该怎么加入他们的组织，而仅仅是分享他们淘了多少金，如何致富，再对你炫富，是洗脑的其中一站，也是让你意乱情迷，开始掉入南宁骗局圈套的布局。

明日预告 教读者见招拆招

除了老鼠会，南宁还是有不少正当的投资项目，欢迎外资参与的。听听公安与招商局如何拆招老千骗术，让“梦碎海市蜃楼”终结篇教读者见招拆招，一一捅破老鼠会的愚民招术，但愿不再有大马人受骗

星洲日报．调查报导：吴嘉雯、许俊杰．2016.06.05



梦碎海市蜃楼（完结篇）：没实际投资·老鼠会赚亲友钱

2016-06-07 09:44

南宁投资并不是免费的午餐，他们专挑经济宽裕的人下手，也瞄准那些不做事，就想要发大财的人。

其实，这些来投资的人，并非个个都不懂老鼠会的个中道理，只是他们为了拿回本钱，而不断拉来更多亲朋戚友当下线，赚取朋友的入会钱，根本没有实际投资。

“这行业非人人适合” 仲介提出筛选条件

仲介人白哥说，这不是一个人人都适合的行业，马来西亚华人比较聪明易开窍，这是老天爷赏饭吃才能做上传销。他强调，一个成功的资本运作模式来自好的名单，因此提出了一些筛选朋友的基本条件。

白哥认为，想改变现状的人，有强烈的金钱欲望，只要他们听了这项计划，很容易被吸引而出资。一些家境富裕的人，若希望为孩子找份赚钱的工作，这也是很好的选择，因为就算没有大学文凭，也可以赚大钱。

并非所有的人都适合参与资本投资，没有借钱能力的人是不能投资的；而一些在传统事业很成功的人，因为生意已达到一定的规模和收入，很难重新择业。

公安：专走法律漏洞 组织不超过30人可避罪

在南宁，传销的名堂还包括“开发建设北部湾”丶“千万工程”丶民间资本再分配”等。任何名堂的传销固然是犯法的，但很多人都对存在经年的“纯资本运作”非但不被取缔，相反的却越做越大有同样的疑问：怎麽公安都不捉人呢？

记者以前往南宁参加“考察团”的身份，到公安局询问这个组织的合法性及意见时，被一名公安告知，这是因为老千处心积虑的铺垫着各种局面，专走中国法律对传销所做的界定与规范漏洞。

公安说，中国新修订的《刑法》中，虽然增设了“组织丶领导传销罪”，但其立案标准却定为“涉嫌组织丶领导的传销人员有3级以上，全线共30人以上”，因此这些老千便专走法律漏洞，每个组织最多29人，就避开了法律对传销罪行的规范。

这说明了白哥带领记者参与密集洗脑课程和一日游时，人数都不超过30人的理由。一位“经理”曾向记者炫耀，指有50万人在南宁靠“纯资本运作”发财了，整个广西有超过300万外来者，为北部浙大开发建设做出“重大贡献”。

3标准衡量是否非法传销

既然公安无法取缔，那麽民众该如何自保？专业的公安授招记者，判断一个组织或其活动，是不是涉及非法传销，可以用以下3个标准来衡量，只要符合一种以上，就肯定是非法传销了，无论它用多麽富丽堂皇的名目包装。

“一是组织内的成员，是否要你交入会费？二即是否需要靠发展下线才能获利？三即是否按下线的发展业绩计酬？无论项目听起来有多合理，多有吸引力，都是非法传销，必须谨慎对待，最好立即向公安投报活动据点，带头人资料等。”

由此可见，各种骗钱的老鼠会已经引起公安与执法单位高度关注，公安也告诉记者，这些老鼠会的场地经常选择靠政府机关丶还有和领导人的合照，用来取信受害者；他们出版的禁书，也断章取义，私自诠释国家领导人的演讲，硬说成是支持他们行业发展。

白哥曾说，媒体上对他们所做的负面报道，是因为这是一项回报率极高的计划，国家才会指示媒体以负面报道方式来管控加入的人数，“你若相信新闻，那你就无法全心投入这个行业了。”

“你想想，如果不配合政府偶尔来调控，我们又怎麽筛选出你们这批精英，让那些没有胆识的人不敢加入，没有机会赚大钱呢？”记者投宿的酒店旁银行的走马灯，告诫客户“6万博1千万”是变相传销，不要上当，想必白哥没看见。

央视的法制频道多次曝光过公安机关的打击画面，很多“纯资本投资”的头目都被收监，穿着号衣面对镜头悲痛欲绝。

白哥说那是“中央在调控”，新闻是假的，是宣传部在“中央监管小组”的领导下找演员演的。

“还是为了行业的健康发展，控制从业人数的增长速度。毕竟是试点专案嘛，中央要摸着石头过河，人来的太多了难以管理。”黑白是非都颠倒了，非法的地下勾当，突然成了小范围试点的国家项目了。

受限於条规漏洞 公安力有未逮

网上随便搜寻，便有一堆揭发南宁“纯资本运作”

的资料，多不胜算，记者也不是第一个以虚构身份潜入组织内揭发老千一成不变的诈骗手段的媒体，但依然不乏贪财者抱着侥幸心态，以为能赚取百倍回酬，却在入会後发现是个典型的坑钱老鼠会後血本无归，只能继续诈骗其他人，以期能回本。

一名南宁市警官对记者坦言，公安一直在打击这些老鼠会，但有碍於取缔受到“组织内必须有30人”，即有“老总”“经理”“主任”“新人”的条规受限，所以一直都力有未逮。

“你（记者）所说的经历，就是典型的老鼠会，在中国，这是违法的，你不但无法拿回本钱，也会被法办，罪成会坐牢，过去就有台湾人做这个而被判坐牢。”

他促记者提供白哥的资料，及过去数日的活动详情。

记者据实相告後，他说公安都已经掌握了这些黑资料，叮嘱记者不要加入，尽早退出。

南宁骗局真的那麽猖狂，已经到了完全失控，甚至让正当合法的投资者怯步吗？

要正当投资找政府单位

广西壮族自治区外商投资管理处业务员杨小姐，及投资促进处（招商局）单先生异口同声对记者说，这个老鼠会确实让南宁投资业蒙上污名，“最正当的投资，就是不要听信陌生人或靠朋友，找正当的政府单位合作，就不会被老鼠会骗钱。”

他们在接受记者电访时，指媒体不时会报道公安瓦解老鼠会的新闻，但这些组织总是不断死灰复燃，“其实，南宁已经有很多正当的投资项目，很多外资都到广西设厂，这里的投资项目包括制造业丶食品工业丶机械丶汽车零件丶农业丶食品加工业等，外资若有兴趣，可依循各国的商会，或与广西自治区各招商引资局合作，确保不会陷入老鼠会骗局。”

以下是符合白哥邀约对象的条件，你是他们所要骗的人吗？
1）有抱负，有时间，想成就一番事业的人
2）退休者或待业者
3）学校毕业後未找到满意工作的人
4）经济较宽裕的家庭成员，有望子成龙的欲望
5）信任度高，人缘好，人际关系广的人
6）经商时间长，先成功後失败的人，债台高筑的人
7）做传统生意不太成功的人
8）不安於现状，对工作环境和收入不满的人
9）从事过直销业的人

以下是不适合资本投资的人
1）生活贫困
2）思想极左
3）公务员
4）儿女情长特别重的人
5）只吹牛，不办实事的人
6）安於现状，随遇而安的人
7）已经很成功的人
8）不务正业的人
9）体弱多病的人

星洲日报／调查报道：吴嘉雯丶许俊杰·独家摄影：陈欣晖·2016.06.07

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贪变贫。

oscarmastw

老千变戏法！
贪就会变贫！

大佬

亚洲时报

JJ崩盘疑云密布 李宗圣脸书派定心丸 我会给你们好方案

2017年4月24日

（槟城23日讯）我国其中一个规模庞大的金钱投资计划JJPTR（解救普通人）疑出现问题，创办人李宗圣周六发文回应，声称遭骇客侵入公司胡乱交易，资金蒙受损失。网上流传说JJPTR是遭骇客骇入，损失金额高达5亿令吉。投资者担心JJPTR崩盘，还没回本的投资可能从此被报销，血本无归！

运作即将满两年的JJPTR，由于投资门槛不高，投资者当中有很多平民老百姓。昨天传出JJPTR出现问题后，即开始疯传。李宗圣昨日在大马JJPTR脸书专页发表“交代贴文”，表示正在处理，过后会向投资者献议解决方案，并要求投资者不要报警。

咖啡屋3天前已没营业

本报记者今日前往JJPTR位于霹雳路的办公室时，发现办公室及咖啡屋大门深锁，即使咖啡屋门上挂着营业中（Open）字眼，但里面却关着铁闸，据了解咖啡屋在3天前已经没有营业。

上午也有不少公众前往办公室探个究竟，但也因大门深锁而扑空。

记者尝试向到来查看的人士了解，他们都回避记者提问，也不愿承认自己是投资者。他们说没事就转身离开。

JJ Mart照常开门营业

虽然霹雳路的办公室和咖啡屋今天都大门深锁，不过JJ Mart零售商店没有受到影响，各区的JJ Mart还是照常开门营业。记者在霹雳路的JJ Mart观察，商店和平日没有差别。

投资者反应两极化

大马JJPTR脸书专页（JJPTR Malaysia）周六（22日）晚间出现两则由创办人Jonhson Lee（李宗圣）所署名的贴文之后，引起网民两极化的反应，有投资者留言要去报警，不过也有投资者给李宗圣打气。

JJPTR（解救普通人）是于2015年于槟城起家的投资公司，由于该公司可让投资者在短时间内获得高回酬，因此也被视为“金钱游戏”。

由于JJPTR已经运作年余，投资者众多，一旦出现问题，相信将会有很多人受到影响，投资的金钱可能化为乌有。

李宗圣昨晚在其脸书专页中，仍然大派定心丸，表示有天他将东山再起。

相关贴文中，也有不少网民对于该公司可能面对崩盘的消息感到相当高兴，并认为此项“金钱游戏”投资计划确实害人不浅。

金融消费者警示 JJPTR列入名单

大马国家银行在2月24日所更新的金融消费者警示“Financial Consumer Alert”名单中也将JJPTR列入名单之中。

同时，名单中可见除了JJ Poor to Rich网站名字及其缩写JJPTR外，该公司分别于我国及新加注册的JJ环球网络私人有限公司（JJ Global Network Sdn Bhd和JJ Global N Pte Ltd）皆列入名单之中，并被归类为非法炒汇公司组别。

恒毅中学校庆捐百万 李宗圣父是大学教授

李宗圣去年9月10日在恒毅中学庆祝创校60周年纪念活动上，曾以校友的身份豪捐100万令吉，引起轰动。
他当时接受记者访问时透露，多年来在外国经营投资生意，在全球14个国家累积了9万客户。

他说，其父是博特拉大学教授，一生以教书为职业，虽然没有依照父亲心愿成为教育工作者，不过他捐钱回馈母校栽培更多学生，也是为教育做出贡献。

北海 李宗圣有要事处理 北海分行展延开张

JJPTR北海分行原订周日举办开幕剪彩仪式，但由于老板李宗圣有要事处理，展延开张仪式。

该分行负责人之一的许小姐表示，虽然该设于拉惹乌达路的分行，已经营业一段时间，但为了配合老板李宗圣的档期安排，开幕剪彩仪式安排在今日，也就是4月23日，上午11时由李宗圣主持开幕。

“不过，发生银行户头被骇客骇入后，我们都谅解老板有更重要的事情要处理，必须寻求对策，因此，我们暂时将开幕仪式延后。”

她补充，昨天开始有许多好友送花篮道贺，不过，她已通知好友们暂停送花篮，原订的自助餐也取消。

心痛老板面对困境 投资者不领回款项

该分行在今日11时40分开门营业，一开门就有不少投资者到来，多数的受访者表示体谅老板所面对的风波，声称今天到来是给予老板及平台支持，不是来抗议。

一名不愿具名的受访者表示，感谢该平台让她之前每个月赚取1万多令吉的收入，现在她也心痛老板所面对的困境，她会给予老板支持，宁愿不领回投资款项。

大山脚 盼近日能领回酬 投资者仍抱希望

投资者对JJPTR还是抱着希望，相信公司没事，希望所投资的回酬会在近日内存入银行户头。

据一名投资者告诉本报，他所投资的现金回酬是每个月的20日至25日之间存入其名下户头。虽然现在市面上谣言很多，也有人说投资的钱可能再也拿不回，他与其他投资者还是对这家公司信心十足，钱还是可以安然无恙的拿回。

他说，他们一共6个人在同一时期加入，每人投资100美金到2000美金不等。如果要抽第二代的佣金，至少需投资500美金。过去3个月，大家都在公司即定的时间内拿到钱，这个月因为风声比较紧，会不会拿到这个月的回酬一时还不清楚。

他们向招揽他们入资的人士了解到，公司因为银行户头暂时被冻结而无法调动资金。不过，公司目前正在设法寻找资金，希望可以尽快把投资者的回酬汇进各自的户头，并请他们放心等候。

“当初他们招我们投资时，保证半年内一定可以拿回本，接下来就是坐着领钱。我们虽然担心拿不回钱，只是当初在投资时就很清楚知道，这是高风险的金钱游戏，尽管早有心理准备，若是拿不回还是会痛心，那毕竟是我们的血泪钱。”另一方面，一名投资者透露，他在投资上司游说下上个月辞职，没想到才要全神投入在这行业冲刺就遇到这个问题。现在他唯一能做的就是静观其变，再看怎么处理。

以下为李宗圣(Johnson Lee）于22日晚于脸书专页上首则贴文重点：

～我不是不交代，是交代后一定会有人举报导致冻结公司银行，我们里面还有钱的。
～但我们里面有很多外人，我也不知道是谁，但我要给你们的一个方案，但我得跟IB们商量。
～老实说，他们是最信任我的人，才会买IB这个权利，所以我会有几个方案给这41间branches做投票，大概明天会告诉你们。
～这次我的失误是我人生中最大的错误，但我不是逃避责任的人，只是我必须要保护公司银行的钱，免得你们去报警。
～你们可知道，报警是免费的，回本的人也可以去报警，这让我觉得我开始不信任人。但IB们是我最信任了，我会东山再起，失败没什么，怎么去处理失败才是关键！
～试问我自己有懒惰吗？我不拼吗？连我妈都说我是会员的奴婢了，可我都是告诉我妈，没有了会员也不会有我，所以我也得保护你们。
～我一直被攻击，从去年到现在，可我一直冲过去，我有停过吗？你们不妨问问我爸妈，我有时间陪他们吗？有时候看到一些会员可以无忧无虑的旅行，可以做他们想做的事情，可以陪家人，可我呢？
～我5月20号的千人宴很想参与，钱我也给了，我愿意还那700+人票钱，然后邀请这700+过来参与，我也想出现，可我不知道市场上是怎样对我，这个我得看这几天你们的反应。
～这次对我的打击很大，可我没放弃，我这几天也一直想办法，想想怎么把剩余的钱来补救。
～今天和明天是周末，我会尽量在微信（wechat）那里回复每个人，但电话是肯定要关起来了，不然响不停，我会看看市场上的反应，希望大家给我机会，也给你们一个机会。

李宗圣(Johnson Lee）于22日晚于脸书专页上第二则贴文内容：

非常感谢大家的支持，我真的很感动，我没想到大家给我那么好的反应～我答应你们，我会站起来，离我们见面的机会很近了！如果真有一天让我再成功一次，大家记得今天的这一幕！我一定要让全世界知道因为你们，我在此爬起来！明天我会告 诉你们最好的方案。



光华日报

金钱游戏：梦想街57号的伤痕

22/04/201718:13

文：黄泉安

没想到上期谈及“张健式金钱游戏”、“南宁骗局”的专栏竟有回响，引起媒体人、商业界和朋友对我多层次反映，让我欲罢不能，决定本周续写同样课题，若能警示世人，也算尽了我摆渡人布施积德的本份。

大致上，朋友们想要知道每个以槟城为基地的金钱游戏骗局的幕后操盘集团，是如何对猎物对象“走工作”和施加洗脑、从缴付“开户金”至“五级三晋式”繁衍下去的吸金套财方程式，以及金钱游戏刻意美名“纯资本运作”或“商会商务运作”的圈套，层面深广。

若以广角方式讲解，一般槟城为基地的金钱游戏都是“张健式云数贸骗局“的衍生品，开户金是用美金结算，须以二分裂方式（Binary Fission）固定开下线，此外，个人组织的扩展和业绩，都有强韧的手机应用（Apps)即时汇报追踪，让你满足信心的需求。至于奖励方式则有多层次，什么推荐奖、团队配对奖、红利奖、股票分红等林林种种，美不胜收。但是，这些奖掖都有共同点，就是都以虚拟货币或电子币挂帅，好让骗局的幕后操盘集团稳抓现金，客户只能动用开户后不停招揽下线换来的电子币，进行圈内隐蔽交易，骗局一坍塌，这些虚拟电子币根本不值钱。

此外，由于金钱游戏骗局的幕后操盘集团早已决议诈骗而游走法律边缘，所以，所有逼使会员“找人脉、走工作”洗脑新进者的文宣，都也虚拟化及耳语言传，不留案底。简单来说，这些“张健式金钱游戏”都将“人潮”视为“钱潮”，大家必须滚雪球般不停进贡骗局的幕后操盘集团，不然，出局之前，休想回本。

我觉得，单靠《摆渡人的歌》文字来开讲金钱游戏的骗局故事并不具有说服力，若能通过受骗人亲自现身说法，相信会比较气魄澎湃。可惜，本地媒体还没鼓动调查记者（Investigative Reporters)去系统化深查金钱游戏的基本理念、骗局层出无穷的来龙去脉、以及受骗人入瓮受困的新闻。也许，最接近的类似调查新闻报告，可从几年前台湾电子媒体的重击报道找到抽样例子，其中，东森财经电视台的《梦想街57号》的报道最详尽精彩。

早在2015年9月份，《梦想街57号》开始播放连串报道，同时邀请受害者和误当幕后操盘集团帮凶的代理人，一起在镜头前现身说法，轰动一时。《梦想街57号》许多视频档案都于优管登载保存，您若有兴趣，可以谷歌搜索，填入“梦想街57号南宁诈骗案”字样，便可以下载收看这些金钱游戏受害者的累累伤痕。

回想一下，2015年张健因“云数贸”骗局在泰国落网，两年后死灰复燃，再以“云数贸五行币”骗局重现江湖，复被揭露，可见人性贪、痴的先天弱点，从1919年美国庞氏骗局现身到现在，从来未曾醒觉而继续受骗。

人性贪痴的先天弱点

聪明人应该警惕自己，每个金钱游戏都是跨国性无边疆组织，每个金钱游戏都有幕后操盘集团，每个金钱游戏开户金都以美金计算。虽然马币兑换美金汇率是4.40左右，先是给你甜头，开户金给你优惠3.20左右，在类似“十个月内翻本”的承诺下，当你“冷板凳”等待期一过，要分三期释放并要回当初的开户金时，美金兑马币汇率却降至2.80至3.00左右，让你挨闷棍，但你现在已是入瓮之鳖，休想再谈话语权。此外，每次要回的开户金（33.3%：33.3%：33.3%也好；或20%：30%：30%也好），每次回款都被幕后操盘集团强制扣留50%来支付“手续费”或“稳定组织的架构”。简单一句，从头到尾不是由你做庄，你不是做庄，就要任人宰任人割。

张健云数贸初期，传销法是依照二分裂方式（Binary Fission）固定要“股东盘”（上线）发展两个人作为下线，这两个下线入会费的20%就被作为奖励提成；下线再往下发展，五层以内。每层奖励提成3000令吉；再往下，每发展一层奖励提成500令吉。如此算来，理论上一个人只花5000令吉即能成为“股东”，作为第一层上线，只要发展到第三层，即可收回成本。

在此张健制度之下，每个“股东”都在“云数贸联盟”网站（“三个红毛字”集团当然也有自名的网站）拥有个人账户，每个下线交上开户费后也拥有个人账户；然后，幕后操盘集团就使出包赢的杀手锏，那就是前提必需由有上层账户垫付一定数量电子币才能通车。此外，上层介绍下线的必需条件是5000令吉的电子币，若电子币不足，必须向上层或同层购买。这种规定，就是范例金钱游戏幕后操盘集团的牟利渠道之一！

小心！好戏还在后头。张健式金钱游戏的作业方式，是规定众人若要成为“股东”就要购买电子币；若要发展下线，便需要购置更多电子币。会员亲手交给金钱游戏幕后操盘集团的是真金白银，但换来的种种奖励却尽是虚拟电子币，上面讲过，这些虚拟电子币不是国家银行发行或承认的“货币”，只能在金钱游戏进行圈内隐蔽交易，骗局一坍塌，这些虚拟电子币都比阴尸纸更不值钱！

其实，槟城为基地的金钱游戏早已将“张健骗局”的运作方式修改得更加尽善尽美，所以有更多聪明人也甘愿上当，继续做金钱游戏幕后操盘集团的帮凶。这样下去，槟城内需经济，迟早完蛋！




槟城子民，不必马云？

15/04/201719:37

文：黄泉安

近日，峇央峇鲁区国会议员沈志勤针对“张健式金钱游戏“的危害警戒世人，竟被许多金钱游戏支持者攻击，甚至恫言在来届大选不再投票给他，但沈志勤并不畏缩，反而坚持身为人民代议士的本份，矢言誓不低头，继续讲真话，忠告世人不要受其所害。赞！

所谓君子爱财，取之有道，近年来我国子民似乎已经找到套财的捷径，认为阿里巴巴马云呼动年轻人套用电子商务创业的手法，是落伍的商机，比起玩张健式金钱游戏所得的回馈，太慢了！

有人说，马来西亚西岸各大城市已是金钱游戏泛滥的胜地，可与中国南宁聚资骗局比美，因为参与的人潮包括专业人士、中小型商人、职场新进、甚至是学院生，可谓渗透社会各阶层。其中，槟城早被视为马来西亚金钱游戏的投资胜地，在恒毅中学60周年纪念晚会上，竟然冒出一个30不足的小伙子，当场献捐100万令吉当建校基金，并由广众社会名流见证。哇，不得了！

从微观经济视角，我们看到槟城男女老少涌向 Money Game，进行所谓的现钱投资，言传数个月内就能翻本，而且回酬介于15至30%之间，每个月都有分红，比银行特权服务的投资回馈还要大方。另从宏观经济视角来看，金钱游戏的镀金实况似乎也立竿见影，比如槟城柑仔园路的象牙商坊突然挂上“三个红毛字“改名、居林近乎废置的房屋计划突然出现大批买家而起死回生、马泰边境的丹诺镇数年内变成聚财旺区、最近甚至有人借同样“三个红毛字”的滚滚巨金，向联邦政府献议独资兴建居林国际机场，要与槟城国际机场争长短。结果，累到不少本地知名产业发展商也蠢蠢欲动，想要跻身抢搭金钱游戏的融资船，魔力实在难能匹比。

曾经有经济学者挺身出来抨击 Money Game 是“庞氏骗局” （Ponzi Scheme）的品种，若让它继续热下去，恐将激发通货膨胀，影响国家经济体系。最死的是，国家银行和皇家警察商业罪案组竟然无动于衷，丝毫不想针对本地金钱游戏开刀，好像间接告诉大家，在马来西亚金钱游戏没有触犯任何条规，可以放心玩下去。

是吗？依我看来，国家银行和皇家警察可能是对金钱游戏的知识，太过浅薄，找不到对策。除此以外，联邦政府的其他执法单位，包括大马证券委员会、贸消部及大马公司委员会等，都对张健式金钱游戏噤若寒蝉，至多只是由国家银行发出警示名单，让无知市民自作自受。大家既然不知如何下手，就索性眼睁眼闭，等泡影自动爆炸了，慢慢才来收拾。这是Malaysia Boleh的伟大心理。

到底谁是张健，什么叫“庞氏骗局”，什么又是“南宁骗局”，大家只要谷歌网搜就能找到相关背景资料，不必在此赘言。简单地说，庞氏骗局始自1919年美国意大利移民查尔斯庞氏（Charles Ponzi）所设计的投资诈骗法，以不寻常的高回酬来吸引投资者，一旦聚资大量资金后，公司负责人就卷款而逃。庞氏前人种树这个典型骗局，就这样被后人乘凉，发扬光大了。

其实，我对张健式金钱游戏有些知识，是因为有人对我游说，也曾跟随商人朋友聆听讲座会，身边更有好友分享他们平行“投资”数个金钱游戏的心得和经验。所以，这篇专栏不是人云亦云的空话。

的确，金钱游戏很有生命力，惯用口号是“不必卖产品，不必拼业绩，躺着也赚钱”，深深打动人性弱点，而幕后操盘集团则善用手机网络，保持虚拟不设门市，只靠言传意会，游走法律边沿，就能达臻人群聚资(Crowd Funding)的绩效。金钱游戏能揽获民心，是因为它懂得玩弄人性弱点，假装让你体验到“摸得到、看得到、感觉得到”的美感，只要启动投资账号，便能通过智能手机，即时探查个人和个人组织的投资标、投资公司的成长与产业价值的各项财务报表，务求不由你不信。

一般上，马来西亚“张健式金钱游戏”仍是靠“庞氏骗局”经营手法启底，行销方面则以“投资计划”包装，筹集你的钱去帮你投资。每个投资计划从旺盛跌入式微周期就会以不同新名堂重新登场，所以，市面上有不胜枚举的“投资计划”，但实底里都是换汤不换药，仅在入门投资额、回酬利率、取款时间长短条件各方面，有些差别。

槟城的张健式金钱游戏有个共同点，是幕后操盘集团利用点数及虚拟货币来捆绑投资者和兑现点数的商家，牢牢套住他们不停在集团圈子里消费，大家一起活也大家一起倒。问题是，金钱游戏幕后操盘集团是向广大群众掏钱，但投资者只能在私人圈子里消费，除非投资者一直不停掳获新人加入，将自己点数兑现，要不然便会截断大体市场的金钱流。金钱留到哪里去？如果你到大马公司委员会查询，你会发觉，幕后操盘集团早已成立许多“专用车机构”(Special Purpose Vehicles)，将人群聚资筹到的广众现金投注在私人名堂的产业上，完全不是用来稳固整个“投资计划”的基盘。当年，欧洲许多庞氏骗局倒坍，但幕后操盘集团却能逃之夭夭，钵满盆满。

张健式金钱游戏是借雪球滚动、越滚越大的原理运作，招录新会员“投资者”是必做的功课。这是因为投资者所赚取的回酬，都是来自于其他新加入的投资者的2贡献，而不是公司本身的业务收入。通常，投资者在缴足入会“基本投资金”及启动账号后初期，可在短时间内获得回酬，过后回酬期及还款时间会逐渐被拉长。跟着，由于越来越多人投入，所谓的投资资金会开始入不敷出，直到最后骗局泡沫爆破，使后知后觉的迟来下线“投资者”，蒙受惨重损失。如果投资者焚起贪罔心，为求更多下线加入以赚取更多回酬，便会拉拢亲友家人加入，而亲友家人又再拉拢他们的亲友家人加盟，集腋成裘之下，一旦投资计划崩塌，便会出现阖家“扑街”的悲剧。

最近，我从社交网收到一则有心人的短讯，述说当年外国人让中国沦陷是靠鸦片；这些年，槟城人让槟城沦陷是靠 Money Game!他要求槟城人千万不要以玩Money Game 槟城领先而感到自豪。我有同感，才写此文共享。



【金钱游戏不是投资】什么是庞氏骗局？ 不正常高回酬诱骗投资者

8/04/201719:14

（槟城8日讯）庞氏骗局是美国一名意大利移民查尔斯庞氏（Charles Ponzi）在1919年设计的欺诈投资手法，典型手法为以不正常的高回酬来吸引投资者，当集中大量资金后，公司负责人就会卷款而逃。

诈骗者常以不同名称命名骗局，如“纯资本投资”、“旅游投资”、“虚拟货币透支”等各种投资计划，但最终都属于庞氏骗局的金钱游戏。

诈骗者常以早期参与者可在短时间内致富，并在社交媒体上炫耀自己可驾驶名车或身穿名牌作为吸引受害者的手段。同时，诈骗者会在豪华场所举办大型活动，邀请受害者参与，制造该公司投资得利的现象。

诈骗者经常标榜本身公司参与多项投资，或具备高回酬的产业，因此可在短时间提供高回酬，并会向参与者展示所谓的投资标，然而却无法像正常上市公司般提供财务报表。

投资者所赚取的金钱均来自于其他新加入的投资者，而非公司本身的业务收入。投资者在骗局初期通常可在短时间内获回报，但骗局还款时间往往会逐渐拉长。随着越来越多人投入，骗局资金会开始入不敷出，直到最后骗局泡沫爆破，使得下线的大量投资者蒙受损失。

投资者为求更多下线加入 整个家庭投入金钱游戏

为求更多下线加入，以赚取更多回酬，有者甚至拉孩子，再由孩子拉亲友，一整个家庭都投入金钱游戏。

金钱游戏的“低付出，高回酬”性质，容易吸引工作能力及收入欠缺，但却急于赚快钱的年轻人上当，如今有为数不少中学生投入其中，情况令人担忧。若认为在社会打滚已久且见过世面的中年人，理应看得清这种千篇一律的骗局，那就大错特错，贪婪盲目不分年龄，许多中老年人也为贪图一时之利，而纷纷倾囊而出加入金钱游戏。

这些人不仅自己加入，更游说身边亲友加入，经常以类似“投资必有风险，只要敢投资，就能赚大钱”，“投资没有早知道，敢敢投资敢敢赚”等话术向身边人灌输“新兴发财理念”，务求更多下线加入以便赚取更多回酬。

政府法律约束过于温和 令庞氏骗局滋生

列入国行“警示”名单的公司，已几乎等同非法集资勾当，不过政府对于非法集资的法律约束过于温和，以致金钱游戏得以滋生。

根据国家银行官网资料显示，至今有288间公司列入警示名单。对此，庄健祥指，列入警示名单就几乎等同于非法，因为公司若没向有关当局注册，却向民众集资就是犯法行为。若民众在投资这些被列入警示名单的公司时出了问题时，将无法得到政府的保障。

他直言，大马执法当局针对庞氏骗局的法律的确太过温和，往往都等到出事后才采取行动。“执法单位对现有的庞氏骗局还不够严厉，理应采取更严厉行动来打击类似勾当，才能避免大马出现越来越多的庞氏骗局”。

去年至少2万人受骗 被卷数额达数亿元

警方估计，去年至少有近2万人受非法集资金钱游戏（MONEY GAME）所骗，涉及被卷的数额达数亿令吉，不过仅有100人向警方报案。

全国商业罪案调查部总监拿督阿克里沙尼于日前指出，非法集资金钱游戏与一些声称快速致富的投资项目，都标榜可获高回酬，然而却缺乏实际的产品或事业营运来获利，并只依赖投资者投入的资金来运作。他也公布了警方情报所得及投报数据。他强调，非法集资金钱游戏骗案或外汇投资骗局近年屡见不鲜，并打着投资外汇的幌子，吸引民众参与。



金钱游戏不是投资 非法集资幕后操盘影响经济体系

8/04/201719:16

报道\傅政瀚

（槟城8日讯）大马在近年成了“金钱游戏”（Money game）旺盛的国家之一，国人对金钱游戏的沉迷已到了全城疯狂的地步，其中以雪隆区、槟城及柔佛大城市最泛滥，经济学者忧虑这类非法集资活动继续热下去，恐将影响国家经济体系，成通货膨胀的元凶。

靠“庞氏骗局”手法经营的金钱游戏，被非法集资的操盘幕后集团包装为“投资计划”，而市面上不同名目的金钱游戏不胜枚举，每隔不久就出现换新名堂的金钱游戏。其实这些金钱游戏都是换汤不换药，千篇一律，常标榜“不需卖产品，不需拼业绩，躺着就能赚”，差别不外乎在回酬利率及取款时间长短上有所区别。

从2年前爆发的金玉华（Genneva）黄金投资公司风波，到后来闹得满城风雨的云数贸事件，均遭国家银行、警方、贸消部等执法单位介入调查，涉及的金额总值超过200亿令吉。然而，这些风波事件，并无阻幕后集团操纵金钱游戏，反之趋势犹如雨后春笋般出现，几乎已到了遍地开花的境界。

在今年首4个月，备受国家银行关注的金钱游戏公司，是近期被国家银行列入警示名单的JJPTR(JJ穷至富)；此外，警方商业罪案组也关注另一家VenusFX公司进行的外汇投资计划，据全国警方商业罪案调查局的数据显示，今年3月警方已接获408宗针对VenusFX公司的投报，估计受影响者达2万3259人，损失总额高达8000万令吉。
庄健祥：金钱游戏非投资，一旦蔓延全国将影响全国经济体系。

庄健祥：标榜投资业务 却无相应财务报表

对于国内金钱游戏过热现象，经济学讲师庄健祥接受《光华日报》访问时指出，投资和被称为金钱游戏的庞氏骗局最大差别在于，投资是可看见投资标、投资公司的成长与价值等清楚的财务报表，而庞氏骗局虽标榜着自己有在投资业务，但却拿不出相应的财务报表。

金钱游戏常标榜可在一定时间内，给予投资者15至30%回酬，但从逻辑来想，私人银行贷款的利率最多也不会超过1年20%，那为何这些公司需平白无故向民众筹募资金去投资，然后每月给予投资者20%回酬？若需要支付银行的利息都低于每个月给投资者的回酬，谁会做这种生意？“更何况，有什么生意可确保每个月有那么高收入，可以分出那么高回酬？这类庞氏骗局持续蔓延，或将把经济和银行体系绑在一个危险的地位。”

其实，庞氏骗局相对于其他骗局来得更高风险，若成为社会“主流”，将对经济体系造成影响。“如果大部分的人为了庞氏骗局所提供的高回酬，而选择将钱投入庞氏骗局，而非银行，那银行将面临萎缩，进而影响经济层面；严重情况甚至会造成政府单位无法预测，以及掌控通货膨胀的主因。
JJPTR投资计划创办人李宗圣曾表示，不会针对公司被国行列入金融消费者警示名单提出上诉。

JJPTR投资计划创办人李宗圣曾表示，不会针对公司被国行列入金融消费者警示名单提出上诉。

市场中金钱流遭截断 流入少数人口袋

庞氏骗局把理应流入市场的金钱截断，并转而流入少数人口袋。

目前，一些大型庞氏骗局已使用虚拟货币及点数来绑住投资者，让他们持续在公司所建立的圈子里消费。从经济角度而论，这已导致市场中的金钱流被截断。庄健祥表示，这些虚拟货币买卖的消费圈子，都会以高于市价数倍的价钱，让会员购买或兑换商品，无形中会引起其他市面上商家的仿效效应。

政府无法获得正确数据 误估通货膨胀原因

“这样的情况下，会造成政府无法获得正确的经济数据，而误估通货膨胀的原因，最终无法拟出正确的政策来压制通货膨胀。”

他说，这类型消费圈子或许会有利于该公司或消费者，但对整体经济而言是个伤害。一般通货膨胀是政府可以计算且监督的，但庞氏骗局则如同其他非法勾当般，导致金钱流向隐藏经济，使政府无法估计。此外，政府也无法管控这些集团更无法征税，从而减少大量税收，影响国家建设。

*大马常见的金钱游戏*

1.投资骗局
承诺投资者可在短时间内取得高额回酬，只要投入了一定数额的资金，便可在一定的时间内获得15至30%不等的回酬。投资者往往在投资一段时间后，被要求或怂恿加额“升级”，以积极获得高额回酬。投资过程不需要涉及任何严谨的文件或身份证明，而所谓的投资公司往往并没有向国家银行注册。

2.旅游配套骗局
通常会出现在社交媒体平台的骗局，标榜投资该公司后，可以低过市价200到250令吉的价格获得旅游配套。若投资者找到越多下线，则将会获得更多的折扣报酬。

3. 金字塔公司骗局
承诺投资者加入公司后，可透过买卖产品或拉下线加入来获取回酬，但由于买卖产品的回酬远低于拉下线的回酬，因此投资者往往会倾向拉下线赚回酬。更有些公司会标榜不需买卖产品，只需拉下线就可获得巨额利润。

4.黄金骗局
诈骗集团将说服投资者，该公司将以低价购得金饰及金条后再出售，因此投资者只要投资，便能在固定时间内获得10%至30%的利润。此外投资者一开始也会获得相应数额的黄金作为获利保证，但会在一定的时间后，以各种理由骗回投资者的黄金。

大佬

光华日报

金钱游戏公司掀崩盘潮 创办人失联受害者无数

18/05/201717:38

（槟城18日讯）金钱游戏公司掀起崩盘潮！

自金钱游戏公司JJPTR遭执法单位狙击以来，国内许多金钱游戏公司在过去两个月，即有27家金钱游戏公司陆续崩盘或提出转盘计划，其中更有许多创办人已失联，受害人数不可估计。

继JJPTR在4月22日声称遭人骇入投资系统导致亏损，宣布崩盘进而遭执法单位狙击以来，其它公司也陆续传出崩盘的消息。

本报记者探悉，目前已有27家公司宣布崩盘、提出转盘计划或创办人失联，引起社会关注。

这27家金钱游戏公司中，有21家的创办人已经失联、1家疑是崩盘、3家推出转盘计划，仅有2家退回部分款项。

其中疑是崩盘的利物币（LIVE COIN）在去年11月成立，据悉新马一带共有超过15万人加入，审计款项可能高达10亿令吉，但该公司也在4月开始停止提供回酬，使会员怀疑该公司也已经崩盘。

而较为著名的CYL（CHANGE YOUR LIFE）及RICHWAY在传出崩盘消息后，分别宣布转盘（从原有计划转成其他回酬计划）计划。其中RICHWAY公司推出R Point计划，而CYL则推出Life Point计划，均让会员暂时停止领取现金，而改为领取虚拟货币在对接公司购买商品或服务。

但并非所有金钱公司均推出转盘计划，更多的是直接崩盘，创办人失联，留下一堆要不回血汗钱的苦主，其中以位于槟城的WMS Captial更有会员因为创办人突然关闭总部办公室，该公司的微信群组管理员也在毫无预警之下，接连“踢出”所有投资者。

而上门追讨血本无门的会员更在已关闭的办公室大门贴上印有“还我血汗钱”及人身攻击该公司负责人及其肖像的贴纸。

4月份出问题的金钱游戏公司：
1. JJPTR (退款)
2. BSV (退款)
3. Richway (转盘）
4. CYL (转盘）
5. WMS (转盘）
6. Paramount (失联）
7. Evergreen (失联)
8. Visfuture (失联)
9. GMFX (失联)
10. GD (失联)
11. Gaming 339 (失联)
12. WVC (失联)
13. TRF (失联）
14. PDM (失联）
15. Maxflex (失联）
16. Afx (失联)

5月份出问题的金钱游戏公司：
17. KKC (失联）
18. CMGFIC (失联）
19. CG International (失联）
20. Dreamwayz (失联）
21. The Royal Club (失联）
22. GSR （失联）
23. Wealth Venture Capital (失联)
24. WMS Capital(失联)
25. Paramout 8888 (失联)
26. TF 腾飞（失联）
27. Livecoin (传言崩盘)



星洲日报

MBI和M Face被国行列入警示名单

2017-05-22 13:21

（雪兰莪．八打灵再也22日讯）MBI和M Face被国行列入最新的《金融消费者警示名单》中。

国行今日发表文告，公布国行在5月22日更新的《金融消费者警示名单》，上述两家公司和网站是最新入榜的公司。

国行表示，这些公司和网站是未获得国行在相关法律及条规下授权或批准的。随着这两家公司入榜后，目前已经有302公司和网站被国行列入这项警示名单中。

国行表示，上述名单并未尽录，只是基于国家银行接获到谘询和资料，供民众参考。

民众可前往国行官网（www.bnm.gov.my/documents/2017/20170522_FCA_EN.pdf）查询完整名单。

MBI集团主席张誉发（Tedy Teow）2009年创办MBI公司，开发MFC投资理财平台打出“只涨不跌”的名堂作为投资工具，迅速在市场上崛起。MBI的成功模式后来成为各种金钱投资计划的楷模对象。

MBI发展至今已经成为多元资产管理公司，旗下业务涵盖mface社交网路、便利商店、海鲜餐厅、教育、产业、影视娱乐及酒店服务，其业务范围遍布亚洲，包括中国、香港、台湾、泰国、印尼、新加坡及菲律宾等国家。如今被国行列为警示名单，为MBI打造的市场投下震撼弹。



MBI和Mface列警示名单．国行：入榜公司增至302家

2017-05-22 17:33

（吉隆坡、槟城22日讯）MBI和Mface被国行列入最新的《金融消费者警示名单》。

国行今日发表文告，公布国行在5月22日更新的《金融消费者警示名单》，上述两家公司和网站是最新入榜的公司。

国行表示，这些公司和网站是未获得国行在相关法律及条规下授权或批准的。随着这两家公司入榜，目前已经有302公司和网站被国行列入这项警示名单。

国行表示，上述名单并未尽录，只是基于国家银行接获谘询和资料，供民众参考。民众可浏览国行官网 查看完整名单。
M Mall外观。（图：星洲日报）

“暂没搞清楚情况” 主席特助：应不会有事

针对MBI和Mface国际有限公司被国行列入警示名单，MBI国际集团主席张誉发的特别助理Alfa说；“目前还没搞清楚情况，应该不会有事情。”

他今日接受星洲日报电访时说，该集团暂时也不会去构思任何对策（被国行列警示名单），也不多作回应。

他指出，他们也不需要召开新闻发布会向会员澄清任何东西。

“我们是实实在在地做东西，大家都有看到。”

此外，由MBI集团打造，以虚拟币营运的槟城M Mall O2O商场今日运作如常，没有受到公司列入警示名单影响，人潮依旧。

2009年设立 总部在槟

MBI于2009年7月在我国设立，总部设在槟城。

根据官方网站资料，该集团多元化发展业务，起初以种植与销售蓖麻为主，与中国、台湾、泰国、缅甸等蓖麻种植区合作。

官网资料指MBI随后设立多家子公司，业务趋向多元发展，业务网络遍布亚洲各国和地区，包括电话零售业务、开发MBI品牌与专卖店、服装领域、电子商务购物平台、影视业、房地产开发、影视业、酒店、教育、购物广场等实体业务。



钱难赚．拒受骗

2017-05-30 16:10

你有压力，我有压力，人人都有压力，就是因为生活在高压的当下，对于钱的使用，更应该谨慎看待。

人人都希望能够面“币”思过，没有多少人能够抵挡得了钱的魅力，不管你是否晓得市面上冒出的金钱游戏回酬是多么不合理，但是，凭藉以小博大的心态，往往依然有大批人士“勇往直前”。

被骗RM100也是被骗

在你不顾一切，欲把身家都投入进鳄鱼潭前，先静下心来想想，辛苦赚来的钱，是否值得为他人作嫁衣？

我们辛辛苦苦打拼工作，为的就是希望改善目前的生活水平，让往后及家人的生活有更大的保障因此，一分一毫也必须花在刀口上，千万不要抱着试一试，就算被骗，也仅仅是被骗了100令吉的心态，要知道，你的一分钱，随时是成就骗子成为百万富翁的“功臣”。

血汗钱化为乌有

假设你20岁出来社会工作，每月领取2500令吉的薪水，以一个月工作24天，一天工作8个小时计算，时薪仅有区区13令吉，但是，你依然省吃俭用，每月辛苦存下500令吉。

在工作了20年后，也许你的薪水攀上了5000令吉，时薪也才涨到26令吉，尽管省吃俭用，但是生活费高涨，还必须奉养父母、妻小，因此，每月还是仅有500令吉的存款。

到了55岁退休之龄，你总共打拼了35年，以3.25%的定存年利计算，你的存款有约38万8000令吉，以公积金局平均每年5.7%的派息计算，你的雇员公积金料可以超过93万令吉。

想必，你会想尽办法增加这笔款项的数额，而且一定会选择把钱投在更高回酬的项目上，这原本是一个很好的想法，如果不幸的，你把钱投资在金字塔骗局上，那你目前所拥有的一切将化为乌有。

从头再来 须更长时间

把时间倒退至25岁时，你把逾3万3000令吉的存款投入骗局中，你损失了用2540个小时换回来的3万3000令吉，往后，更是必须花多一倍的时间，才能存回相同的数目。

同样的，如果你在40岁时，把16万9000令吉的存款都投入在金字塔骗局中，你就必须不吃不喝地连续工作3年，才能把该笔钱填补回来，而且这3年内，你还不能有其他花费，而你也失去了这3年应当获得的存款及回酬。

如果你是在55岁时，把存款、公积金共131万8000令吉全投入在骗局中，不但连老本也赔了，分分钟必须再延长工作至77岁，才有可能赚回所损失的钱，这还不包括如果你不被骗，而继续留在正规投资里的回酬在内。

认清金钱游戏真面目

也许，你会说，你选择的金钱游戏可是很靠谱的，每个月都有固定回酬，已经连续6个月可以拿到回酬了，但是，你却忘了，为了取信于你，骗子一定会先给些甜头你尝尝，让你沦为他们的宣传工具，以吸引更多的受害者上当。

市面上的金字塔骗局都标榜每月获得不俗的回酬，有者声称每月获得20%，也有者表示每年可以获得500%的回酬，听起来很诱人，可是，却是存有很大的不合理。

怎么说？假设你把上述55岁所存获的131万8000令吉全数投资在给予20%回酬的金字塔骗局上，以利滚利的方式，恭喜你，因为你在一年内就可以成为千万富翁了。如果选择投资在500%回酬的投资骗局上，不得了，你在3年里资产已经超过2亿令吉，如果骗子的赚钱手法真的这么厉害，他们早都成为千万亿万富翁了。

可能你又会说，他们（骗子）有最低投资额限定，如果真的“零风险，高回酬”，干嘛要有最低投资额限定啊？让投资者齐齐在一年内成为千万富翁，带动大马尽快实现高收入国的梦想，不是很好吗？

还是，骗子想独占富豪榜？如果骗子所说的真这么好赚，他们又怎么会把钱与你共享？向银行贷款投资，不是会比花费口水邀你加入来得好吗？毕竟，独乐乐可比众乐乐要好得多呀。

太美好 更应三思

近期的骗子手法也有所改变，除了利用网络的便利外，也利用社交媒体协助宣传，所打出的口号皆离不开“为你创造财富”。

有者甚至利用大型发展项目的名号，到处找人集资，为的就是取信于你，看准你没办法查证真伪，加上所发出的资料也都是正确的，实在让人难以分辨。为了避免受骗，最好的方式，就是如国家银行所说的：“看似越好的项目，就越有可能是一场骗局”（if it sounds too good to be true, it\'s probably a lie）。

渴望增加财富之心人皆有之，但是要晓得，天下真的没有白吃的午餐，千万不要当了冤大头，傻傻将人送入富豪榜而不自知。

国内其实也有多个可供选择的投资产品，但是，要记得一条黄金条例：风险与回酬永远是相伴同行的，你首先要做的是确定自己的风险承受度，再选择最适合自己的产品，这样，你的财富才有可能增加。

SwissCash唯一成功追讨案例

你是否还记得，发生在2007年的Swiss Cash网络投资诈骗案？SwissCash网络投资案声称可以让投资者在15个月内，获得超过300%的回酬。

证券监督委员会（SC）在接获投报后，即时采取应对措施，申请国际冻结资产禁令（MarevaInjunction），阻止涉及人士处理他们的资产，同时，指示相关人士把海外户头款项调回大马。

在经过2年的调查及查阅堆积如山的文件后，终于把涉及人士提控上庭，并赔偿3000万令吉的款项给受害者。

这是大马近期内，诈骗案受害者讨回款项的成功案例，但是，许多时候，受害者皆不愿配合调查，认为只要不把气泡戳破，依然还可以等到下一个“替死鬼”的出现，填补自己的损失。

殊不知，这却促使了恶性循环，以致在“无受害者”的情况下，执法单位也无从下手调查，更没有足够资料提控涉案者，使得骗子继续逍遥法外。

如果你不想成为下一个受害者，在做出任何投资前，都必须三思，举凡涉及融资计划的投资，花些时间查阅国家银行的网站，因为只有获得国行的批准，才可以进行融资计划。

保留转账资料相关文件

另外，为了保障自己的权益，在进行任何投资时，保留所有转账资料、通话记录和相关文件，若真的不好运遇上骗子，最好的做法就是向警方投报，而国行负责存款与外汇投资相关的骗局、证监会的监管范围，包括涉及股票、债券和非法集资的资金市场，国内贸易、合作社及消费人事务部则负责金字塔（或称多层次行销）骗局。

文章来源：星洲日报‧财经‧致富有道‧文：刘玉萍‧2017.05.30



下轮金钱游戏玩什么？

2017-05-23 16:08

孙悟空懂得72变，已经让我们惊叹不已，想不到竟然还有比悟空更强的对手──金字塔骗局；在过去100年，凭藉歪脑筋人士作出的提升，使金字塔骗局依然流传至今，值得“敬佩”的是，无论如何变身，依然秉持庞氏骗局的“初衷”，即以多层次行销方式行骗。

金字塔骗局的操作方式是以后一轮投资者的钱作为收益，支付给前一轮投资者，而想要继续运作，必须建立在3个条件上，即不断有后续资金加入、加入的后续资金足以覆盖之前资金的红利及之前加入的资金不大规模撤回。

庞氏骗局

庞氏骗局的名称由来是因为在1919年，意大利人查尔斯庞兹（Charles Ponzi）行骗而得，他以购买邮政票据，在90天内获得50%回酬为噱头，骗局维持一年时间，共骗取了4万人超过1500万美元的资金。

不过，查尔斯庞兹在骗局被揭发后，被捕入狱，去世时，更落得身无分文的下场。

老鼠会

时间来到1964年，庞氏骗局开始在传销界扬名立万的转折点，同时，也获得了老鼠会的俗称；“大功臣”为美国人威廉派屈克（William Penn Patrick），他在当时创办了“假日魔法公司”，透过传销代理出售产品，且入会者还必须缴付入会费。

透过此方式，让该公司的业绩由第一年的52万美元蹿升至1972年的2亿5000万美元，惟却在当时引起社会问题，遭到美国政府禁止，至此，老鼠会开始拓展至其他国家。

马多夫骗局

真正把金字塔骗局发扬光大的，要数华尔街乃至世界最大骗子马多夫（Bernard Madoff），他骗取超过650亿美元，受害者不单是金字塔顶端人物，还包括投资机构、银行等金融单位，甚至世界各地皆有受害者。

马多夫打着正当挂牌旗帜，大行诈财之便，成功瞒过证券会，进行长达20年的骗局，直到他儿子向相关单位投报，案件才曝光。

马多夫是华尔街前经纪人，曾经担任纳斯达克前董事会主席，所采用的依然是典型的庞氏骗局手法，惟加入一些个人创意，使得整个骗局意外的逼真。

马多夫不标榜高回酬，而是提供稳定回酬，并把回酬率定在中等水平，并宣称有一套独门的投资配方。

由此可见，马多夫花费了许多心思计算后续投资者加入，可以提供首轮投资者的分利，并不断进行各项不同名目的投资项目，以确定能够持续经营。

马多夫骗局是在2008年被识破，主要是因为美国经济陷入衰退，投资者要求提取约70亿美元的资金，才导致马多夫露出马脚。

众筹众融或成“未来霸主”

从上述骗局案例中，可以发现，庞氏骗局随着时代进步，而不断“进化”，由最初的宣称购买某项投资产品，至传销惯常使用的“囤货”转售手法，再到马多夫自称独门投资秘笈的挂牌骗局。

而近期，骗局的手法已有所提升，就连没有看到产品的虚拟房产投资，也有大批投资者，甚至，除了黄金、外汇投资外，还出现各项沉香木、棕油期货投资等，在在显示“快速致富”对人群的吸引力。

而随金融科技的出现，相信骗子已伺机而动，Whitman独立财务顾问公司董事经理叶明辉就指出，相信众筹（Crowdfunding）及大众融资（P2P Lending）将成为未来“骗局霸主”。

他认为，骗子将会以此蒙骗投资者，出示一些难以证实真伪的文件进行筹资。

CFO也上钩

金字塔行销骗局防不胜防，首席财务员（CFO）也上当？！

Whitman独立财务顾问公司董事经理叶明辉表示，金钱游戏花样多多，有些看起来不像骗局，却在在是骗局的金钱游戏往往使得专业人士，包括会计师、工程师、成功商家及CFO等也不慎误坠其中。

他说，这些骗子反高回酬之道而行，以合理范围的回酬做幌子，有些是给予每个月1%，一年12%的回酬，加上经由熟识的朋友所介绍，因此，才会轻易取得他们的信任。

“再者，专业人士可能只熟悉个别领域，对于各政府部门所发出的执照不了解，因此，当出示一些公司注册文件，就会误以为是合法公司，才会上当受骗。”

叶明辉指出，这些金钱游戏打着低风险、合理回酬的方式，事实却是把钱投资在高风险投资项目，包括私募基金上，以致于一旦投资失利，就会发生崩盘事件。

反观，一些低风险、高回酬的骗局，受害者则大都是草根阶级。

骗局“日新月异”

从中，不难发现，想要享用免费午餐者大有人在，因为他们如此的心态，才会使得金钱游戏无法杜绝。

大马在近几年已经成为金钱游戏的温床，每隔一段时间，皆会听闻某某朋友加入某家投资公司，每个月获得可观的高回酬。

骗子使用的手法，都是以庞氏骗局的概念为根基，不外乎低风险、高回酬、快速致富等，而且，一定是呼吁你呼朋唤友一同加入，以获得介绍佣金，加入初期普遍可以获得回酬，并想尽办法引诱你继续投资。

近期发生在大马的骗局不胜枚举，有者直接与执法单位对着干，完全不担心被取缔，有者高调行事的态度让人咋舌。

早期会坠入骗局的投资者，大都是因为缺乏相关知识，或骗子手法太高明所致，惟在执法单位、媒体等各造不断的提醒、警告下，依然有投资者坠入骗局，就不得不令人怀疑，投资者是否心甘情愿上当，以投机心态赚钱？

文章来源：星洲日报‧财经‧致富有道‧文：刘玉萍‧2017.05.23

大佬

诗华日报

金钱游戏刮3千亿　逾300中国人静坐抗议

2019年10月18日

（安邦再也18日讯）百名中国金钱游戏受害人来马抗议讨资金一事，逾300人今日聚集涉案公司办公室外要求负责人现身，扬言否则将有更多中国人分批抵马示威！

逾300名分别来自中国各省县的中国籍男女，是在今日早上8时，身穿白衣分乘8辆巴士抵达投资公司位于安邦再也的办公室外聚集抗议，期间齐呼喊口号，责斥公司负责人骗走血汗钱外，亦在现场高唱中国国歌，并静坐抗议。

他声称，有关公司亦涉嫌窜改数据，以让更多人进行投资，惟最终计画失利，导致投资者血本无归。

据其中一名现年40馀岁，来自湖南的代表易伟国受访时透露，有关投资公司在中国利用明星及国内高官推广其旗下虚拟币计画，更宣称计画仅赚不赔，因此吸引大批人掏钱投资。

“中国内不少投资者因计画家破人亡，仅剩少部分的人能来马讨回公道。我们在大马人生地不熟，如今仅能希望大马政府及中国驻马大使馆会给予协助。”

他表示，示威者如今仅希望大马籍的公司负责人主动现身，与投资者商讨解决方案。

“我们以旅游签证来马，只有15天的逗留期限，但即使我们回国了，接下来还会有更多的中国人分批来马抗议，直至负责人出面为止。”

根据报导，百馀名中国金钱游戏受害者，是于日前抵达有关公司位于槟城的总部抗议不果后，在昨日前往中国驻马大使馆和中国驻马领事部前聚集，望取得有关单位的协助，以取回或高达5000亿人民币 ( 约2945亿令吉 )的资金。



比特币交易所创始人去世 1.47亿美元密钥无人知晓

2019年2月4日

数字加密货币，自打问世的那天，就声称自己绝对安全。密钥即权力，只有拥有密钥的人才能拿走数字加密货币，其他任何人和机构都不可以。

然而这种“绝对安全”有时也会产生问题——万一唯一知道密钥的人不在了，那他持有的数字加密货币岂不就成为“永远的秘密”了？

最近在加拿大，就发生了这样一件事。

据外媒报道，日前加拿大最大的比特币交易所QuadrigaCX创始人杰拉尔德·科顿（Gerald Cotten）在印度斋普尔去世。

而在QuadrigaCX欠客户的2亿美元中，有约1.47亿美元数字加密货币，而这些数字加密货币的密钥，只有Gerald Cotten一个人知道…

这些数字加密货币都储存在冷钱包中，虽然公司和Gerald Cotten的妻子努力了好几周，但他们还是没能召回这些数字加密货币。

目前，交易所已经被申请了债权人保护，而他的妻子还在向法院宣誓，以期挽救交易所，中止法院的诉讼程序，她认为，“该交易平台可能具有重大价值”，但如果交易所被破产清算，这个价值可能会降低。”

在1月31日向新斯科舍最高法院提交的宣誓证词中，詹妮弗·罗伯逊（Jennifer Robertson）被确认为Quadrigacx创始人Gerald Cotten的遗孀，她表示，该交易所欠客户的加密货币和法币资金约为2亿美元。

根据法庭文件显示，截至2019年1月31日，约有11.5万名用户在交易所登记了余额，涉及的法币为7000万加元（约0.53亿美元），加密货币资产则为1.8亿加元（1.47亿美元），其中包括约26500 BTC（9153万美元）、11000 BCH（130万美元）、11000 bitcoin SV（707000美元）、35000 bitcoin gold（352000美元）、近20万LTC（650万美元）以及约43万 ETH（4600万美元）。

关于这些数字货币，詹妮弗·罗伯逊说：“正常的程序是QuadrigaCX创始人兼首席执行官Gerald Cotten将大部分币转移到冷钱包，以保护它们免受黑客攻击或被盗窃。”她还补充道，Gerald Cotten全权负责处理资金，团队的剩余成员没有机会接触到交易所的冷钱包。

詹妮弗·罗伯逊的宣誓书最后要求法院中止诉讼程序，她写道，“（交易所）迫切需要暂停诉讼程序，以便使QuadrigaCX及其承包商有更多的时间来寻找所有可用的加密货币，并就QuadrigaCX可用的银行汇票进行谈判。”

为了安全，私钥只有Gerald Cotten一人知道，但随着他的意外死亡，私钥完全无法恢复，1.47亿美元被“锁死”，不知道面对如今局面，那些因为QuadrigaCX的安全宣传而选择了它的客户会作何感想？



诈骗集团冒充副部长　蓝眼议员遭骗1千9

2019年10月17日

（槟城17日讯）诈骗集团假冒旅游部副部长峇迪亚的名义骗钱，而这一次的受害者是公正党本南地州议员诺雷拉，一时不慎的她，被骗走1900令吉！

诺雷拉在面子书发贴文，提醒民众提防011-27686433这个手机号码，因她误中诈骗集团圈套，以为真的是峇迪亚向她借钱，而按照指示转账了1900令吉给老千。

她是昨午准备前往登嘉楼时，在机上接到用WhatsApp打来的电话，但因当时飞机即将起飞，她并没接听。

之后对方传来WhatsApp讯息，自称是峇迪亚，并要求她汇入1900令吉至国家储蓄银行的某个户头。对方还保证当天傍晚5时就会还钱。

她说，虽然这是一个陌生的电话号码，但她自觉政治人物一般都拥有多部手机，因此，竟信以为真，马上把钱汇入对方所提供的银行户头号码。

她指之后还发短讯给储存在其手机通讯录，峇迪亚真正的手机号码，然后就关机了。

“真正的峇迪亚收到我的短讯后，因我在飞机上而联络不上我，他转而联络我的丈夫，但他表明没有要求我汇款。”

她指下机后马上联络银行，要求停止汇款，但银行却说无法行使这样的指令。这令她感到不满，并建议银行更改系统，因银行应该保障客户的利益。

她也促请民众在接获他人要求汇款的“江湖救急”短讯时，应第一时间向救助者确认消息后再决定，以免受骗。



星洲日报

网络黄金投资平台“崩盘”多国数万人损失数亿

2019-06-12 20:38:00 

（吉隆坡12日讯）网上传出一个网络黄金投资平台竟一夜之间“崩盘”，导致数万人或损失超过数亿令吉，投资者不乏大马人。

不过，全国商业罪案调查部副总监赛夫指出，警方截至目前为止仍未接获任何有关的投报。

疑操盘手收割“韭菜”

据悉，这个网上黄金投资集团名“米治”（MIA）是于上周二（4日）清晨传出“崩盘”，导致投资者蒙受亏损，疑似操盘手收割“韭菜”，因此数万人损失惨重，当中的受害者来自中国、马来西亚、新加坡等多个国家。有的损失几十万美元，有的则是十几万美元。

“米治”（MIA）黄金投资是于2016年1月开始出现在网络平台，以1000美元（约4160令吉）的基本金，作为招募投资者的条件，并且通过据说是澳洲的一间合法仲介公司和网络系统进行交易，这个网络系统叫MT4。其网络平台总裁是一名大马华裔男子，年龄30岁左右。

平台总裁是大马华裔

据悉，米治平台以每月3到6%利润回酬来招募投资者投资，而引来许多投资者。

崩盘风波闹出后，一名总裁事后也发了一则帖文安抚投资者，隔日（5日）更传出系统已修复的消息，米治平台甚至提出了补偿方案，即3个月翻一倍计划，想获得补偿，必须重新投资，三个月翻倍，但是盈利不能提出，只能分12个月提取。

根据网民提供的消息指出，MIA米治是一家套牌的无监管黑平台，米治平台官网曾提到受澳洲ASIC224022监管。经查询，ASIC224022对应的平台名称为ODIN MANAGEMENT PTY LTD，是一家进行证券交易的平台，根本不做外汇。



中国供证自揭双面人 张健承认诈骗传销

大佬

诗华日报

MBI创办人张誉发在泰国出家

2019年12月11日

（槟城11日讯）神隐多月的MBI创办人张誉发，被泰国媒体报道在泰南宋卡府的Na Thawi寺庙剃头出家，但目前不确定是否只是短期出家。

根据《泰国头条》报道，张誉发是佛教徒，多年来在当地捐建寺庙、佛像等，而此次皈依佛门主要是怀著对寺庙住持的敬重之心，以及给老人做功德。

在今年的11月4日，3名中国籍男子持刀直闯MBI创办人张誉发的儿子张逸明（译音）的住家，其中一名嫌犯用刀指向张逸明的左肚，另外一名嫌犯则以带中国腔调的中文说：“把我们的钱给还回来！”。

据了解，事发时是在张逸明屋外的停车处，张逸明被3名嫌犯挟持进入屋内客厅，并声明其父亲张誉发骗了他们的钱，要张逸明把钱还给他们。

嫌犯将本身的资料交给张逸明，并要求对方通过各种方式把钱汇到他们的银行户头，惟最终没有得逞。

较后张逸明的母亲被司机载送回家，刚抵达家门，张逸明就高喊求助，司机才进入屋内救出张逸明。



“拿督斯里”逃走案　有车接应早有预谋

2020年10月15日

（吉隆坡15日讯）涉嫌澳门骗局和网络赌博集团的“拿督斯里”，从反贪污委员会布城总部大厦翻墙逃走案，嫌犯被指在保镳的协助下逃离，而逃脱路线或早已策划好！

消息指出，9名被反贪会逮捕的涉案嫌犯于本月11日在延扣期届满后，被带往布城反贪会总部办理保释手续，惟期间警方早已在总部大厅处等候，待嫌犯保释结束后，再将9人重新逮捕。

未料警方此举引起嫌犯骚动，并拒绝下车。警方在此后与反贪会及律师协商后，决定退让一步到反贪会大门外等候。

消息透露，当时有4辆Vellfire休旅车驶入反贪会准备迎接拿督斯里级嫌犯，而包括其在内的9名嫌犯在完成保释手续后，皆乘上各自轿车准备离开，至于拿督斯里级嫌犯则与两名保镳、律师及司机则共乘其中一辆丰田Vellfire休旅车。

消息指出，拿督斯里级嫌犯确实已坐上休旅车，惟却在休旅车开往反贪会大门的途中，与保镳偷溜下车，并在后者的协助下，翻过靠近反贪会总部后门的侧围墙逃脱，并由等候在该处的一辆迈威轿车载离现场。

消息透露，警方是在反贪会大门逐一拦下轿车，并将嫌犯一一重新逮捕时，甫发现拿督斯里级嫌犯不见踪影，并经由闭路电视查看后，才惊觉他已逃脱。

这起罕见案件是在本周一被揭发，一名被指是澳门骗局和网络赌博集团幕后首脑的男嫌犯，自反贪会布城总部大厦翻墙逃跑，至今下落不明。反贪会在此后证实此事，惟拒绝透露更多详情。



户口一小时内被转账多达25次 州议员指银行也该负起责任

2022年5月10日

（昔加末9日讯） 45分钟内转账多达25次！彼咯州议员陈宗表示，在这宗盗提事件中，银行也应负上责任。

他表示，一般上，如果短时间内转账超过5次，银行就会联络户头持有人。

他今早带当事人林女士前往银行，向银行经理投诉时，经理向他表示，由于案发时是一连串假期，银行在缺乏人手之下，没有发现25次的转账记录。但经理答应银行会进行调查，再向当事人交代。

“这件事情，可见银行存有非常严重的疏忽，老千在短时间内，分25次转账，每次转账数额都介于1000令吉左右，只有一次转账4000令吉，老千也许熟悉银行操作，以小数额来避开银行追查。”

他说，有几个途径可以追讨回这笔血汗钱，包括通过律师，起诉接收款项的银行户头持有人，或者向国内贸易及消费人事务部投诉。

“我会协助当事人讨回这笔钱，但首先要看银行调查报告，才进行下一步行动。”

他认为，银行一旦接获投报，应该马上冻结一连串涉及者的银行户头。

另外，陈宗也劝年轻人，勿为了蝇头小利，而把自己的银行户头借给他人使用，以免惹祸上身，就以三合港一名女子为例，她把银行户头借给他人，沦为诈骗集团工具，事件揭穿后，女子一个月被关在监牢中，接受各区警方的盘问。

他表示，彼咯一名年青人也同样把银行户头借给他人，结被受到执法单位调查，最终赔了夫人又折兵。



民众银行存款若被盗转走　警方无权助受害者追回钱财

2022年6月8日

（吉隆坡8日讯）我国近期发生多宗银行存款遭移走或遭诈骗的案件，但据《自由今日大马》引述高级警官的谈话，法律没有授权警方，警方无权协助受害者追回钱财。

《自由今日大马》报导，不愿具名的某区商业罪案调查局负责人称，警方的职责是在副检察官的指示后，展开逮捕、调查及提控嫌疑犯，而无权自行采取行动。

“我知道，受害者想要追讨回他们被盗的钱。如果我是受害者，我也会想要回我的钱，但我们必须遵守法律。”

他对该网媒申诉，当受害者无法追回他们的钱时，警察经常受到指责。

他还表示，公众经常将“骡子账户”（ ACCOUNT MULES ）与骗子混为一谈。

“骗子不会傻到使用自己的银行账户（来行骗）。这意味著，当一名肇事者被捕时，骗子很可能仍然逍遥法外。”

他说，当受害者的钱遭转至另一个户口时，对方未必是骗子，很可能只是“骡子账户”，他们让其他人使用帐户，但这显然是违法的。

“骡子账户”指的是，不法份子通过使用窃取的个人信息或交易验证码，将受害人银行账户里的钱转到一个中转账户，以帮助转移资产 ，一旦资金到达此中转账户，才会被转移到另一个帐户。

《自由今日大马》日前报导，38岁巫裔男子沙鲁阿斯拉夫原本坠二手冷气机骗局，尔后通过大马公司委员会找到卖家银行商业户头持有人身份，不但取回本身的钱财，还协助另外9名受害者讨回8580令吉失款。

沙鲁阿斯拉夫当时称，他当时跟著卖家指示先将570令吉定金存入一个公司商业户头，惟数日后事主却发现被卖家拉黑，于是立刻到警局报案，但查案官表示这类型案件不会有任何后续行动，并称该案件无法拿回失款后，开始展开行动。

另外，大马穆斯林消费人协会（PPIM）代表拿督纳信佐汉则认为，警方应改变他们处理诈骗案件的方式。

他称，在处理这类案件时，这些查案官需改变态度，必须表现出他们的担忧，并全力以赴去调查。

他对《自由今日大马》说，大马穆斯林消费人协会已成功帮助了数十名已走投无路的受害者，表明此类案件可以获得解决。



上议员：银行用户存款接二连三不见 “难道要把钱放在Milo罐?”

2022年6月4日

（吉隆坡4日讯）民政党全国主席拿督刘华才对近日频频传出人民的信用卡被盗刷，以及银行户头内的存款遭盗提的案件感到担忧，并建议国家银行成立特别小组，全面检讨现有银行的安全机制，以保障客户的利益及恢复人民对银行的信心。

他今日发文告说，人民将把辛辛苦苦赚来的钱都存在银行账户内，因为他们相信银行是存钱最安全地方，但是他们的血汗血却在完全不知情、没有接获通知或确认的情况下被盗领，这将使人民对个别银行，甚至整个银行体系的安全失去信心。

“政府与国家银行必须严正看待这项问题。这已不是个案，而是接二连三的发生，甚至连定期储备户口的钱都可以被盗领，这到底发生了什么事？”

“如果把钱存入银行都没有安全保障，那叫人民要把钱存在那里? 难道要我们像爷爷奶奶那一代人，将钱放入Milo罐，然后藏在床底下？”

刘华才也警告，如果国家银行没有立即采取行动，盗刷及盗提的案件还是不断的发生，当人民对银行完全失去信心，就可能发生挤兑的情况，并对银行体系及国家经济造成严重影响。

“由于近日盗提与盗刷事件层出不穷，导致银行有存款的民众已有如惊弓之鸟，生怕自己成为下一个受害者。我们希望政府和国家银行可以立即采取行动，制定一套更严格及安全的标准，包括对发生盗提事件的银行采取惩罚措施，以迫使银行不断提升自身的系统安全性。”

此外，刘华才也建议政府修订更严厉的法律来重罚涉及盗刷及盗提案件的不法分子，以杜绝此类诈骗案件。

大佬

当今大马

丹州议员遇上电话诈骗，痛失8.5万元存款

Apr 11, 2022 7:19 PM  更新: 7:28 PM

一名吉兰丹州议员昨天成为澳门骗局的受害者，他因坠入欺诈集团的圈套，而痛失8万4529令吉。

他是昨早到伊斯兰银行（ Bank Islam）和伊斯兰社会义务银行（Bank Muamalat）检查存款和换提款卡时，才发现自己遭到欺诈。

吉兰丹商业罪案调查局主任瓦兹尔（Wazir Mohd Yusof）今天发文告指出，受害者接到一名自称是内陆税收局官员的男子来电，声称其拖欠5万2900令吉的税务。

根据瓦兹尔，嫌犯声称有关欠税是跟汇入受害者公司账户的20万令吉有关，但受害者却否认此事。

“之后，嫌犯吩咐受害者报警，而他的电话被接到马六甲警察总部。受害者之后受促确认有关汇款并非属实，然后又再度被接去跟一名自称拥有拿头衔的马六甲商业罪案调查局警员对话。”

“谈话期间，受害者受促填写通过whatsApp发给他的国家银行链接，以核实他的银行账户。”

正追踪嫌犯的下落

瓦兹尔继称，受害者昨早10点30分到伊斯兰银行分行检查存款和更换提款卡，结果发现少了7万1480令吉。

他说，56岁的受害者事后又到伊斯兰社会义务银行更换提款卡，结果获知有人通过两笔转账汇走1万3049令吉。

“受害者估计亏损8万4529令吉，并已到哥打巴鲁警区总部报案。”

不过，他没点名该名议员的身份。

警方正援引刑事法典第420条文（欺骗罪）调查，包括追踪嫌犯的下落。



李健聪给国行四大建议，促打击网路金融诈骗

陈泓凯  Jun 13, 2022 4:51 PM  更新: 4:51 PM

银行存款盗提案频传，公正党总财政李健聪今日率众前往国家银行递交建议书，冀望协助国行打击这项网路金融诈骗。

李健聪表示，虽然国行已行动起来，如公布商业罪案调查部（CCID）、国行客服中心（BNMTELELINK）热线电话，但这些举措仍不足以处理愈发猖獗的网路金融诈骗。

他指出，时至今日，仍未见任何商业银行、数位银行、电子钱包经营企业，挺身响应国行的呼吁。

“我们看到很多措辞强烈的呼吁和文告，但人民希望看到的是行动。如果没有行动，一切都是空谈。”

“我们知道，国行向来非常严格监管国内金融体系。（所以）我们今天呼吁国行，除了保障银行家的利益，也必须保障千千万万存款者的权益。”

国行公关接领建议书

李健聪于下午2点半进入国行递交建议书，全程耗时不到10分钟。

他透露，国行公关部派出3名代表接领该建议书，并承诺会即刻将之送交国家银行总裁诺山西亚。

“如果有需要，我们愿意和总裁坐下来，更具体地与总裁分享人民收集到的讯息。”

李健聪在建议书中，提出4项建议：

（一）确保各商业银行成立网路诈骗投诉小组，让受害者能第一时间找到适当管道投诉；

（二）须具体阐明商业银行赔偿机制和期限（若发现商业银行负有责任）；

（三）将既有追讨大型款项的跨部门协调会议升级成特工队，并由国行领导；

（四）与总检察署会谈，检视过时的法令，以因应网路金融诈骗的新现象。

订立更严格防诈法律

李健聪今日是在公正党峇甲亚兰州议员黄思敏、迪遮州议员黄诗情、新邦波赖州议员陈家兴、森美兰大臣特别事务官罗姆里（Romli）、公正党布城区部议长翁阿布巴卡（Onn Abu Bakar）的陪同下，前往国行递交建议书。

罗姆里则呼吁政府，修订更严格的法律，以应对网路金融诈骗问题。

“数位金融诈欺最令人担忧的是，侵蚀人民对银行体系的信心。试想象，如果人民对银行体系失去信心，而从银行取出存款，这必然会直接瘫痪国家金融体系。”

“马来西亚如今疲于货币贬值，（如果）再加上人民对国家金融体系失去信心，势必会对国家经济带来更严重的创伤。”

“如果有必要，当权者必须修订法律，加入更严厉的条文，以应对这个课题，否则国家将面临更严重的问题。”

警方也派出约20名警员前往现场，惟未干预活动进行。



从个资外泄到银行盗提，政府不能再袖手旁观

张玉刚  Jun 9, 2022 11:28 AM  更新: 11:28 AM

近期层出不穷的银行盗提案件，接二连三爆发个资数据外泄事件，皆涉及政府和金融治理，若政府继续无所作为，或诿过于人，将让国民对政府治理和金融监管失去信心，也重创大马国际形象，让外资对大马市场投下不信任票。

银行盗提和个资外泄看似风马牛不相及的事件，但其实这都涉及人民的财富，考验政府对金融安全监管和个人隐私保护的治理能力和姿态。层出不穷的个资外泄和盗提案件，后果堪虞，危害国家安全。

最近银行盗提案件不断发生，显然的这并非个案，而是出现了大规模金融犯罪活动。事发至今，国家银行和相关政府单位给人的观感印象仿佛事不关己，没有雷厉风行的处理姿态，也不积极追查真相，令人失望。

根据新闻报道，早前一名网络卖家声称拥有国民登记局的资料库，内含1940年至2004年间出生的大马国民个人资料，高达2250万名大马人的个资外泄，当中包括姓名、身份证号码、地址、出生日期、性别、种族、宗教、电话号码及身份证照片等，卖家甚至大胆到公开掌管国民登记局的内政部长韩沙再努丁的身份证资料，以证明其掌握资料的真实。

政府别再诿过于人

在网络科技日新月异的时代，人们已习惯在网上或手机上购物及处理金钱事务，稍不慎即会堕进诈骗集团圈套，损失钱财。根据警方资料，2018年至今大马人民因网络诈骗而造成的损失高达15亿马币。

大规模个资外泄，以及层出不穷的银行盗案件，将进一步冲击人民对市场的信心和信任，尤其是事件涉及政府部门。政府不能无所作为，必须迅速采取行动，彻查是否在政府机构内有“内鬼”与不法分子里应外合，出售个资，抑或道高一尺，魔高一丈，政府的资料库被骇客攻陷。

马币贬值、股市萎靡、外债膨胀、国家储备金下降都是市场陷入危机的强烈信号，政府不能把问题都归咎于外围因素，而关键原因在于大马缺乏制衡、监管、透明和问责，导致市场信心和信任每况愈下。

银行和金融机构必须承担更广泛和重大的社会责任，彻查盗提案件，针对监管机制展开改革，以确保人民储存在银行的血汗钱，不会莫名其妙的消失无终。

盗提和个资外泄事件涉及国家安全，政府必须以最高等级的姿态应对，迅速破案，才能挽回公众不断流失的信心，重建信任。

张玉刚是彭亨州丹那拉打州议员。



户口频遭盗提网安陷隐忧，李健聪促国行调查交待

Jun 6, 2022 9:03 PM  更新: 9:03 PM

银行户口存款盗提事件频频发生，公正党总财政李健聪批评，国家银行没有即时为存款者发声和出面交待，反而保持沉默，搞得人心惶惶。

李健聪今天发文告指出，盗提事件日益猖獗，甚至连定期存款也会不翼而飞，犯案者犹如挑战执法和监管单位，以及银行的网络安全能力。

他批评，尽管如此，商业银行与国家银行却未积极应对。

“遗憾的是，在应对这些事件时，商业银行一贯地把责任推到警方与法院，而国家银行则保持“优雅的沉默”，让人产生监管机构在维护银行而非人民的印象。”

他认为，若国家银行迟迟不表态，只会让犯案者变得嚣张，同时让民众对金融体制失去信心。

他主张，商业银行既然通过存户存款获利，必须为盗提事件负起责任，国家银行更不能置身事外，要受害者自叹倒霉，放弃追查。

联合调查公布进展

李健聪也是士满慕州议员。他建议，国家银行立即与商业银行协会及警方成立联合调查委员会，加速调查进度，并公布进展。

同时，他说，国家银行也应该成立热线，积极指引民众如何应对盗提事件，借此平息民怨。

“中期而言，国家银行应该引导商业与数码银行加强网络安全（Cyber Security）系统的功能与防护性，譬如更新其科技风险管理（ Risk Management in Technology）框架，才能够减少电子与线上欺诈，以及逐渐恢复人民对金融机构的信心。”

近来，银行发生多宗户口存款盗提事件。其中，《星洲日报》上个月报道，一名新娘化妆师扎希拉花了3个月时间，好不容易存下近4000令吉现金，准备在生产和坐月期间偿还车贷。但她后来发现户口惊人遭人盗提，余款仅剩20多令吉，令她欲哭无泪。

她说，事故发生期间，她的手机从未收到任何一次性密码（OTP）或银行转账验证码（TAC）的通知。



何不追踪诈骗盗款流向？公正党轰国行警方无作为

Jun 15, 2022 7:23 PM  更新: 7:23 PM

网络金融诈骗案频频发生，公正党通讯主任法米法兹抨击政府没有积极应对，以揪出幕后黑手。

法米法兹也是班底谷国会议员。他今天发文告表示，为何只有诈骗案的户头跑腿被控，幕后主谋却没有被控上庭。

“据报道，2017年至2021年之间，诈骗案涉及盗走额高达33亿令吉的金额。”

“这相当于每年有将近两万人的6亿6000万令吉被盗走。这并非小数目。”

“不幸的是，截至今日，被控上法庭的主要是（受人利用的）跑腿，而非诈骗主谋或老板。”

借鉴调查一马案方式

法米法兹质问，为何政府没有指示银行实行法务稽查（forensic audit），以追踪钱最终流向哪方。

他建议政府借鉴调查一马公司案洗黑钱的方式。

“正如涉及前首相纳吉的一马公司案，一马公司资金汇入空壳公司（可以比喻为诈骗集团跑腿）的户口，最终涉嫌汇入纳吉户口。”

“若银行官员可以查出一马公司数十亿令吉资金如何流向不同国家与金融制度，为何国家银行与武吉阿曼警察总部不能鉴定诈骗案盗款最终的收款人是谁。然后，政府就能将这些诈骗案主谋控上法庭。”

应为受害者讨回公道

法米法兹说，政府必须替10万多名诈骗案的受害者讨回公道。

近来，银行发生多宗户口存款盗提事件。《星洲日报》上个月报道，新娘化妆师扎希拉户口存有近4000令吉现金，准备在生产和坐月期间偿还车贷。她后来发现户口遭人盗提，余款仅剩20多令吉。

她说，事故发生期间，手机从未收到任何一次性密码（OTP）或银行转账验证码（TAC）通知。

国家银行上周四（9日）指示所有银行必须采取高标准安全措施，以保护客户利益。国行也警告，若银行未遵守指示，将采取监管和执法行动。



星洲日报

正义义工揭发不为人知内情 慈善界阴暗面 全曝光

大佬

当今大马

两年半累计7万商业罪案，网络诈骗最大宗占65%

Jun 25, 2022 10:11 PM  更新: 10:22 PM

从2020年至2022年5月，商业罪案累计7万1833宗，损失金额高达52亿令吉。

《马新社》报道，全国总警长阿克里沙尼透露，其中4万8850宗或占整体65%是网络诈骗案。

他说，同一期间，共有2万6213宗案件提控到法庭。

“我们需要关注大量的网络罪案，确保能够遏制它们，避免公众继续受骗。”

他认为，为了提高民众醒觉，政府应该举办各类活动，更新诈骗犯的作案手法。

他补充，活动对象包括企业、长者、公务人员和退休人员。

阿克里沙尼今天在柔佛新山为警方反诈骗运动主持开幕礼后，向媒体发表上述言论。

澳门骗局今年报1612

阿克里沙尼提到，网购诈骗案从2020年8851宗，增加到2021年的9569宗；截至今年5月，今年迄今录得3833宗。

他说，爱情骗局则呈下降趋势，2020年和2021年分别录得录得1580宗和1460宗，今年1月至5月则报361宗。

“至于澳门骗局则在2020年录得2254宗，2021年报1586宗；而今年1月至5月，则已累计1612宗。”

他表示，自从2019冠病疫情爆发以来，网络成为各类社群和经济领域的主要传播模式，导致许多人容易沦为诈骗集团的诈骗对象。

他续称，警方调查期间碰到的挑战，是许多人不敢报案，担心自己身为受害者的身份会曝光。



亚太五国最多恶意邮件，大马名列第二

Aug 25, 2022 10:04 PM  更新: 11:28 PM

邮件防毒软件公司发现，亚太地区收到的恶意邮件中，超过一半聚集在越南、马来西亚等五个国家。

《马新社》报道，卡巴斯基邮件杀毒软件（Kaspersky Mail Antivirus）研究团队发现，截至2022年8月中，亚太地区之中，有61.1%的恶意邮件聚集在越南、马来西亚、日本、印尼、台湾。

以下是五个国家累积垃圾邮件的数据：越南（309万封）、马来西亚（236万封）、日本（186万封）、印尼（180万封）、台湾（145万封）。

卡巴斯基全球研究分析团队资深网络安全研究人员诺欣莎芭（Noushin Shabab）指出，亚太地区检测到的恶意邮件占全球比例24%。

“亚太地区拥有全球近60%的人口。这意味与世界其他地区相比，这里的诈骗潜在受害者更多。”

卡巴斯基公司在泰国普吉岛举行第八届亚太网络论坛。诺欣莎芭在论坛做报告时如是指出。

“日常生活广泛使用在线服务（例如在线购物和其他在线平台），也使个人更容易成为诈骗的受害者。”

觊觎亚太国家的因素

诺欣莎芭指出，肇事者觊觎亚太国家，主要有三个因素，即人口、高度使用电子服务、疫情时期封锁。

“还有疫情带来的后果，该地区实施封锁与在家工作时，人们将电脑带回家工作。”

“家庭网络保护通常比较弱，易受网络攻击。”

不过，诺欣指出，卡巴斯防毒软体检测到的恶意垃圾邮件数量，在2019年达到峰值后逐渐下降。

“这些恶意邮件大多由网络犯罪份子以群发邮件的形式发送给更多用户，以便牟利。”

诺欣说，肇事者大多使用鱼叉式网络钓鱼（Spear phishing）方法，锁定特定的组织，实施诈骗。



赖彩云告诽谤获赔200万，林立迎入禀上诉

Mar 16, 2023 10:55 AM  更新: 3:27 PM  下午3点26分更新

满星云集团及其创办人赖彩云于2019年起诉行动党甲洞国会议员林立迎诽谤，如今法庭裁定赖彩云胜诉，并谕令林立迎赔偿200万令吉。

吉隆坡高庭承审法官阿达尔（Akhtar Tahir）也谕令林立迎向满星云集团（Monspace）和赖彩云支付25万令吉堂费。

林立迎代表律师郭义雄接受《当今大马》联系时，证实这项裁决。

林立迎受询时直言，本身对法庭判决十分不满。

“我非常不满意法庭的裁决，我已经指示我的律师提出上诉。”

林立迎较后在面子书贴文透露，他已经入禀上诉。

法庭要求七天内道歉

郭义雄透露，法庭命令林立迎在判决发出七天内公开道歉，并支付满星云集团100万令吉赔偿金，及50万令吉赔偿金给赖彩云。

他补充，法庭也指示林立迎再支付50万令吉的严重损害赔偿金，使得赔偿金总额为200万令吉。

满星云集团与赖彩云是于2019年6月14日入禀吉隆坡高庭，起诉林立迎恶意诽谤和诬告。

赖彩云称，林立迎多次发表诽谤言论，包括安排19名据称来自中国满星云集团的投资者报案，和到该集团总部门口示威，已经严重贬损她及公司的形象。

然而，同年5月，赖彩云及2名董事涉嫌推广及进行金字塔投资活动被控两项罪控，尔后又在同年8月被控三项洗黑钱罪名。

满星云认罪罚款900万

2020年9月1日，满星云及Moonspacemall有限公司承认非法进行直销生意、推广金字塔计划和洗黑钱三项控罪，遭吉隆坡地庭判处罚款900万令吉。

另一方面，根据郭义雄，法官今日宣判时说，林立迎在挑起满星云涉嫌非法直销课题后，应先让警方调查。

他称，法庭认为林立迎的做法已经超出国会议员应有的职责范围，而且作为议员，对方有责任查核资讯，不能随意提出指控。

他也说，法庭裁定林立迎不应该携带19名中国投资者前往满星云集团示威。

满星云及赖彩云代表律师为哈尔巴（Harpal Singh Grewal）。

林立迎是于2017年5月24日，率领19名中国投资者到位于武吉加里尔的满星云集团总部踩场，并与赖彩云等人对峙，当时场面火爆，双方不断叫嚣和互骂口号。

当时，时任雪州行动党州委刘天球也有在场，满星云集团也聚集近百名支持者现身反击。



面临破产及丢议员资格，林立迎众筹200万赔偿金

叶蓬玲  Mar 17, 2023 12:40 PM  更新: 12:54 PM

行动党甲洞国会议员林立迎因为诽谤案败诉，必须赔偿满星云集团与创办人赖彩云225万令吉。他今天发动筹款，盼民众协助他渡过难关，以免宣告破产，失去议员资格。

林立迎今天在甲洞选区服务中心召开记者会指出，过去几年曾义务协助许多金钱游戏受害者，而这宗诽谤案，就是2016年协助一群求助者时陷入的官司。

“昨天高庭判我赔偿对方225万令吉，我必须在收到庭令后的一星期内把款项赔给对方。这是前所未有的高额罚款，很多资深律师都说不可思议，但这不会阻止我为正义挺身而出。”

“我向来一人做事一人当，但这个数额太庞大，要在短时间内筹225万令吉的现金非常困难。”

“若不能按时给对方，肯定会面对报穷的命运，那么之后便不能继续在国会，为民为国发声。”

“我恳请大马同胞与正义站在一起，帮助我渡过难关，为我在这七天内筹这笔数目，即225万令吉。”

可能需要卖房卖车

询及若无法筹到有关款项，林立迎说，届时他可能需要卖房卖车，但那也需要时间才能拿到款项。

他预计会在下星期拿到庭令，换言之，他只剩下不到两个星期的时间筹款。

他承诺，若未来上诉成功，得以索回这笔赔款，将全数捐给慈善及教育机构。

林立迎解释，民事诽谤案与刑事案不同，无法等到上诉结果公布后才赔款。

他说，筹款户口只有一个，是律师的信托户口，账户号码是514-721-669-577（马来亚银行）。

直辖区行动党力挺

与此同时，行动党顾问兼联邦直辖区主席陈国伟也出面力挺林立迎，并为其募款 。

他在文告中表示，林立迎本为中国投资者发声，却遭法庭判定诽谤。

“联邦直辖区行动党全力支持林立迎格守原则，为民喉舌。我们相信，林立迎作为一名勇敢而尽职的人民代议士，是在履行其职责，并为公共利益的问题杖义执言。”

“由于赔偿金的数额巨大，联邦直辖区行动党呼吁公众，向林立迎伸出援手，给予林立迎精神上的支持，帮助偿还赔偿金和堂费。”

昨天诽谤官司败诉

林立迎是于2017年5月24日，率领19名中国投资者到位于武吉加里尔的满星云集团总部踩场，并与赖彩云等人对峙，当时场面火爆，双方不断叫嚣和互骂口号。

2019年6月14日，满星云集团与赖彩云入禀吉隆坡高庭，起诉林立迎恶意诽谤和诬告。

赖彩云称，林立迎多次发表诽谤言论，包括安排19名据称来自中国满星云集团的投资者报案，还到集团总部门口示威，严重贬损她及公司的形象。

同年5月，赖彩云及2名董事涉嫌推广及从事金字塔投资活动被控两条罪，尔后又在同年8月被控三条洗黑钱罪。

昨天，吉隆坡高庭裁定赖彩云与满星云集团胜诉，并谕令林立迎赔偿200万令吉及支付25万令吉堂费。



李健聪：人民存款盗提没人理，首相社媒遭盗号却跳脚

Aug 9, 2022 1:29 PM  更新: 2:09 PM

首相依斯迈与外交部长赛夫丁的Telegram账号相继遭骇客入侵。公正党领袖李健聪批评，他们在社媒账号遭骇入后就跳脚，却无视人民屡遇网络诈骗案的投诉。

李健聪今天发文告揶揄，首相和部长的社媒户口遭骇入后，就登上头条新闻，还要求全民关注。

相比之下，他说，普通人民的银行户口遭骇入，或是诈骗集团多次以政府机构名义行诈，令许多人遭殃并损失惨重之后，却没有部长同情人民的遭遇。

“诈骗集团多次使用国家银行、警方或税收局名义行诈，甚至还明目张胆贴上这些机构的标志行骗，但当局的行动都只是隔靴搔痒。”

“现在首相部长成为受害者后，问题或许才有改善的希望。这说起来很可悲，但这就是大马政府的双重标准。”

根据李健聪，警方最近公布的数据显示，过去7个月，单是网购骗案与网络钓鱼案就高达5940宗，损失高达1亿1210万令吉。

但他批评，政府却坐视不理。

批领袖缺乏网安意识

李健聪也是士满慕州议员。他指出，依斯迈和赛夫丁的Telegram账号遭骇入，竟然还要求民众举报，乃一大笑话。

他认为，政府应该第一时间要求多媒体委员会和国家网络安全局采取行动，包括审核所有内阁成员的电邮与社媒账号，以确保这些账号的安全。

“他们反而只会要求民众举报，这是部长们缺乏网络安全意识，不重视线上安保的体现。”

他希望经历本次事件后，政府将迅速处理网络安全问题。

昨天，依斯迈沙比里和赛夫丁阿都拉的Telegram社媒账号相继遭骇入。他俩提醒民众忽略来自其账号发出的讯息，并促请民众举报。

李健聪6月13日向国家银行递交建议书，冀望协助国行打击近年频传的网路金融诈骗案。

大佬

诗华日报

降低存款盗提风险 银行警民被指都有责任

2022年6月9日

（八打灵再也9日讯）近日多宗银行户头内存款被转走案件投报传出，令市民人心惶惶，受询市民认为，降低和阻止此类案件，需国家银行、执法单位和老百姓通力合作才能发挥其效，尤其受害者莫姑息犯罪行为，应勇于站出来报案和分享自身经历，起到警惕作用。

受访55岁崔姓女士表示，银行均需以提供“可信任”形象给使用者为首要任务，尤其象征国家银行信用及信誉的国行（Bank Negara）。

她指出，多起案件都显示，在未取得银行转账验证码（TAC）或一次性密码（OTC）情况下，罪犯仍可完成提高银行户头额限及转账，这点国行难辞其咎。

她说，实质这类情况可以避免，依转账额度不同，上万令吉等数目较大的转账，理应在过账前讯息甚至拨电通知银行户头持有者，以确定相关转账属实与否，并不能当做数百令吉的小额转账，发个一次性密码即可。

“当然不可能每一笔转账都做得那么仔细，但达至5位数，即过万令吉的转账，定要联系通知持有者做确认。”

她也认为，单靠银行方面改善机制和提升安保系统，依旧是孤掌难鸣，还需执法单位及普罗大众通力合作，方可大幅度减少及避免再发生银行户头盗款案。

银行使用者方面，她建议，可把存款分储在不同的银行户头里，借此在被不法分子盯上盗取时，也能降低所承受损失及风险。

“即便不在多个银行开设不同的户头，亦可同一家银行开设多个不同性质的户头，如可提取动用的储蓄户头及不可提取的定存户头等，也是能降低一次过巨额损失的方式。”

至于执法方面，她认为，警方接获受害者的投报，就该积极采取行动调查和破案，能够起阻吓不法集团的作用。

崔女士是接受《东方日报》记者采访，回应对于近来频频发生的银行户头盗取的案件现象时，如是表示。

她也鼓励遭不法分子转走款项的受害者们，无论损失的数额多少，或是讨回款项及公道的希望渺茫，都一定要报警，否则等同于姑息了罪犯的行径，助长他们继续犯案。

“也该公开在社媒之上或接受媒体报导，多分享自身遭遇，让社会发现有这类案件正在酝酿和发生，起到警惕作用。”

辛苦打拼赚的每分每毫血汗钱都存在银行里，岂料现今连最安全的地方都不安全了，盗提不从防范，诱因更是众说纷纭。链接了不明WiFi、浏览可疑网站、下载不明手机应用程式、接了陌生来电或回应陌生短讯后，遭殃被盗领存款的案件比比皆是。

因此，她认同，我们已身处在智慧型犯罪的年代，不法之徒不再动用恐吓及暴力猎取钱财，带来便利的智能科技，亦成了能够用来犯案的双面刃。

她补充，据早前的报导指，骗案越发普遍，尤其疫情笼罩的过去两年，实施行动管制令期间，骗案造成的损失达至上亿令吉。

以此为例，她呼吁民众，尤其是年轻一辈，力所能及范围内就要做好上述防范工作，莫抱有侥幸心态，若有日沦为受害者，却没有实施自保，那只能自认倒霉了。

她说，要养成线上检查银行户头馀额起码一天一次的习惯，不费事也不费力，却可换来一整天的心安和及时发现异状。



警方难捉到幕后黑手　年轻人为赚快钱借出银行户口

2022年6月8日

（吉隆坡7日讯）网络诈骗层出不穷，幕后黑手却难以捉办，因当中使用了类似中转站的“钱骡”概念；但不少人尤其是年轻人，因借出银行户口就能获得酬劳，从而答应了借出银行户口转账。

执业律师颜炳寿指出，在网络诈骗与电子转账骗局上，执法单位在追查方面，往往难以捉到犯罪集团的幕后黑手，因这些诈骗集团未必是在国内，也有可能设在境外，这导致追查时会停在一个点，尤其是中转户口的“骡子账户”（mule account）。

颜炳寿指出，很多年轻人为了赚快钱，接了这份工作，一旦对方用来诈骗，遭遇警方追查出来，将会以诈骗案下的嫌疑犯扣留，接下来将会面对相当严重的后果。

他对《东方日报》指出，这些年轻人当中，有可能与幕后老板是共犯，另一种则是本身也属于受害者，包括银行户口在不知情下被借出去。

纵然如此，当有关人士的银行户口遭不法分子作为中转户口时，一般会先以涉及欺诈案来调查。

他说，这种情况下，有关人士会先被扣留3天，接著也有可能因案件复杂再延长扣留3天，若警方相信有关人士并非共犯，即便恢复自由身，但三天两头就可能会被召回去协助调查。

“在这样的情况下，如果有关人士不与警察配合，警方就有理由怀疑有关人士是共犯，再交给法庭去判定。”

警方可援引刑事法典第420条文（诈骗罪）提控相关人士，任何人欺骗及不诚实引诱移交财物，无论该诱骗是否为唯一或者主要引诱；一旦罪成，将面临最高刑罚长达10年监禁及鞭笞，另还可加罚款。



大马医生银行户头遭盗　酸民：为何不先审视自己

2022年8月21日

（吉隆坡21日讯）我国著名专科医生拉菲达的银行存款日前被转走1万3000令吉后，持续在社交媒体上发布有关银行后续的贴文，结果引来黑粉攻击。

该网民称，拉菲达虽是著名专科医生，但其在技术方面实际一窍不通，自己犯错还煽动众多网民杯葛该家银行。

“若一名患有肾疾病的患者来问诊，你会骂他为何要吃对健康无益的垃圾食品吗？为什么你不先审视自己，或是怪罪在卫生部？我已经预料了你会拉黑我，当我看到你愚蠢而不自知却仍在怪罪他人和煽动人民的情绪，真的极度厌恶。”

拉菲达回应道：“我读著读著却笑了，首先，是我的错吗？”

她说，成为该银行逾30年的用户至今，她从未用2架不同的手机登入银行户头。

“Iphone6？这不是很可疑吗？银行的技术团队在哪里？睡著了吗？”

她表示，当肾疾病患者问诊时，她的确会告知患者垃圾产品是导致肾损害的其中因素：“但不是责怪。最后，我帮助了患者，与所有银行不同之处在于，你们不把消费者放在首位。”

最后，她也说道，已将该名网民拉黑。

根据早前报导，拉菲达在凌晨2时至2时30分左右，自己的网上银行服务竟在没有转账验证码（TAC）下，进行了3笔总额为1万3000令吉的交易。

她随后告知相关银行，并报警及通知相关部门，而获得的反馈是假设骗子取走钱，钱是无法被取回。

她称，使用该银行近30年，但已对该银行失去信心，并将在近期内关闭该银行账户。

尔后该银行联系拉菲达表示，其在前几日无意点击链接，让该链接在一台Iphone6的手机成功登入她的银行户头。

“我的问题很简单：我是该银行的用户近30年；我曾经为这个户头注册过2部手机吗？明显没有。电话号码从未更改，因此通过Iphone6进行的3次交易中，就不需要验证码吗？”

她亦促请该银行加强保安系统，若需新登记或更换新手机，银行必须致电予户头持有人确认。



当今大马

200万赔偿金为起震慑作用，法官要林立迎对言论负责

Apr 20, 2023 4:12 PM  更新: 4:12 PM

满星云集团及其创办人赖彩云，起诉行动党甲洞国会议员林立迎诽谤案胜诉完整判词出炉。法官声明，设下200万令吉赔偿金，是为了阻止人们在社交媒体时代，发表未经证实的言论。

根据完整判词，吉隆坡高庭承审法官阿达尔（Akhtar Tahir） 指出，答辩人必须对自己的言行举止更加负责任。

他点出，林立迎作为国会议员，不能未经深思就胡乱发言，因为这样只会适得其反，破坏起诉人的声誉。

“法庭也认为，本案定下的赔偿金，必须起到震慑作用。这不是为了钳制言论自由，而是为了阻止任何人发表未经证实的言论，尤其现在是一个广泛使用社交媒体的时代。”

“另一个原因是，法庭有着各种各样涉及诽谤的案件，从社会最高层到最底层都有。”

“‘法庭见’这个词似乎变成了一种时尚，不再是一件值得担忧的事。”

“本案最终考虑的一个因素是，答辩人没有对其行为表现出任何悔意，相反的，他的态度十分好斗。”

“起诉人原本同意在不需要全面审讯下，仅以道歉方式和解，但答辩人拒绝了这个要求。”

言论充满严重指控

法官阿达尔续称，林立迎的言论充满各种严重指控，包括向政府官员提供各种回扣和保护费、参与非法活动导致一些中国公民面对经济损失。

这份判词是在昨日出炉。

林立迎是于2017年5月24日，率领19名中国投资者到位于武吉加里尔的满星云集团总部踩场，并与赖彩云等人对峙，当时场面火爆，双方不断叫嚣和互骂口号。

2019年6月14日，满星云集团与赖彩云入禀吉隆坡高庭，起诉林立迎恶意诽谤和诬告。

吉隆坡高庭于3月16日裁定赖彩云与满星云集团胜诉，并谕令林立迎为诽谤言论，赔偿200万令吉、支付25万令吉堂费和公开道歉。

林立迎翌日发动筹款，以筹募上述赔偿，并在三日后达标。除了提出上诉，他也入禀法庭，申请暂缓执行吉隆坡高庭的判决。



感谢外界捐225万赔偿金，林立迎允“继续伸张正义”

Mar 20, 2023 12:37 PM  更新: 1:18 PM

行动党甲洞国会议员林立迎上周五发动筹款，以募集诽谤案的225万令吉的赔偿和堂费。经过三天后，这次募款顺利达标而宣告停止。

林立迎今天上午11点半左右在面子书贴文，宣布在外界慷慨解囊下，他已经筹得需要支付满星云集团与创办人赖彩云的225万令吉的赔偿和堂费。

“大家无私的付出，立迎永志难忘。这几天我经历了艰难的考验，却也获得排山倒海而来的帮助。”

“我无以回报，只能立志继续伸张正义。”

“感激大家与我同在，正义路上我永不缺席。”

林立迎也承诺，捐款账目将交给审计师审核，以“透明交代每一分毫”。

林立迎是于2017年5月24日，率领19名中国投资者到位于武吉加里尔的满星云集团总部踩场，并与赖彩云等人对峙，当时场面火爆，双方不断叫嚣和互骂口号。

2019年6月14日，满星云集团与赖彩云入禀吉隆坡高庭，起诉林立迎恶意诽谤和诬告。

吉隆坡高庭上周四（16日）裁定赖彩云与满星云集团胜诉，并谕令林立迎为诽谤言论，赔偿200万令吉及支付25万令吉堂费。



林立迎法庭申请遇挫，无法暂缓赔偿赖彩云

May 22, 2023 1:33 PM  更新: 1:33 PM

行动党甲洞国会议员林立迎今年3月在诽谤诉讼中，败给满星云集团与其创办人赖彩云，需要赔偿225万令吉。他之后向法庭申请暂缓执行判决，但高庭今天驳回其申请。

林立迎代表律师郭义雄向《当今大马》证实，法官阿达尔（Akhtar Tahir）在今早通过视讯审讯时，驳回林立迎的申请。

根据郭义雄，法官认为没有特别状况需要暂缓执行判决。

林立迎也需要支付起诉人满星云集团（Monspace）与赖彩云3000令吉的堂费。

郭义雄透露，林立迎将向上诉庭提出申请，以寻求暂缓执行高庭判决。

赖彩云告诽谤胜诉

3月16日，法庭裁定赖彩云告林立迎诽谤胜诉，谕令林立迎赔偿200万令吉，且支付满星云集团和赖彩云25万令吉堂费，以及公开道歉。

林立迎发动筹款，盼民众协助他渡过难关，以免宣告破产，失去议员资格。

经过三日后，他顺利筹募225万令吉的赔偿和堂费。

此外，林立迎也申请暂缓执行吉隆坡高庭的判决，直到上诉庭审结其上诉。

2017年5月24日，林立迎率领19名中国投资者到位于武吉加里尔的满星云集团总部踩场，并与赖彩云等人对峙，当时场面火爆，双方不断叫嚣和互骂口号。

2019年6月14日，满星云集团与赖彩云入禀吉隆坡高庭，起诉林立迎恶意诽谤和诬告。

2020年9月1日，满星云及Moonspacemall有限公司承认非法进行直销生意、推广金字塔计划和洗黑钱三项控罪，遭吉隆坡地庭判处罚款900万令吉。

在今年3月，法官宣判时提及，林立迎在挑起满星云涉嫌非法直销课题后，应先让警方调查。

法庭认为林立迎的做法已经超出国会议员应有的职责范围，而且作为议员，对方有责任查核资讯，不能随意提出指控。